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L’or est une matière première unique et aux multiples usages, et qui est très en demande. Étant donné qu’il s’agit à la fois d’un bien de consommation (bijoux, composantes technologiques) et d’un investissement, l’or conserve une valeur stable à travers le temps et en prend en période d’incertitude financière. Ce dernier joue un rôle crucial dans un portefeuille d’investissement bien équilibré, en tant que complément aux actions, obligations et autres actifs alternatifs. L’or agit comme une couverture polyvalente, surclassant de nombreuses grandes catégories d’actifs, que les marchés soient en hausse ou à la baisse. En outre, l’or est un actif hautement liquide qui ne présente aucun risque de crédit, est constamment en demande, est rare et peut être conservé pour les générations futures.

Opportunités des actions aurifères

La valeur des actions aurifères peut parfois refléter le prix de l’or physique (le métal précieux). Cependant, il est arrivé que les marchés boursiers augmentent et que l’or se replie. À l’inverse, le prix de l’or augmente souvent lorsque le prix des actions baisse, ce qui fait de l’or une couverture efficace dans un marché boursier fluctuant. En outre, de nombreuses sociétés d’exploitation aurifère peuvent verser des dividendes substantiels, ce qui incite les investisseurs à choisir les actions aurifères et non l’or physique.

Produits d’investissement en or

Les investissements aurifères sont considérés comme plus accessibles que les autres matières premières, car les investisseurs peuvent choisir parmi une large gamme de produits. Alors que la valeur de certaines matières premières, telles que les produits agricoles ou les énergies non renouvelables, peut fluctuer en raison des turbulences économiques, les produits d’investissement en or ont tendance à être moins volatils.

Or physique ou lingots d’or

Les lingots d’or sont un produit d’investissement populaire depuis des siècles, et se présentent généralement sous la forme de lingots, de plaquettes ou de pièces. Autrefois disponible uniquement chez les négociants en métaux précieux ou dans les banques, il est désormais possible de se procurer de l’or en ligne. Au Canada, l’or physique et les autres métaux précieux (à l’exception du palladium) ne sont pas soumis à la TPS/TVH et doivent avoir un degré de pureté minimal de 99,5 %. D’autres produits en or physique, comme les bijoux, sont également considérés comme des investissements, mais leur prix est souvent plus élevé. Néanmoins, les bijoux ont une valeur sentimentale pour plusieurs et sont moins susceptibles d’être échangés que les lingots. L’inconvénient de l’or physique réside dans la nécessité de disposer d’un endroit sûr pour le stocker.

Les sociétés minières aurifères

Les actions de sociétés minières aurifères sont un autre produit d’investissement que certains estiment plus risqué que les investissements dans l’or physique. Bien que la spéculation soit à la base dans ce type d’investissement, de nombreux investisseurs ont prouvé que les bénéfices étaient supérieurs aux risques et ont enregistré des rendements substantiels.

Les fonds négociés en bourse d’or

Posséder des lingots d’or nécessite un espace de stockage et une assurance et les sociétés aurifères peuvent être des investissements spéculatifs qui ne conviennent pas à ceux qui ont une aversion pour le risque, les fonds négociés en bourse (FNB) se présentent comme une autre manière d’investir dans l’or. Les FNB offrent une option flexible, possible d’acheter en ligne. Comme l’or physique, les FNB d’or sont très liquides et peuvent être négociés en bourse. Il est facile de participer au marché de l’or sans investir dans de plus petites coupures, ce qui est moins coûteux que d’acheter des lingots d’or.

Dérivés de l’or

Les dérivés de l’or sont tous les autres produits d’investissement dont le prix est basé sur la valeur de l’or. Les contrats à terme sur l’or sont des contrats financiers qui obligent l’acheteur à acheter ou à vendre de l’or à une date et à un prix prédéterminés. Le fait d’avoir des dates de règlement à venir signifie notamment la possibilité de se protéger en fonction du prix de vente et du prix d’achat futurs de votre stock physique ou lorsque la probabilité d’une dévalorisation des prix vous semble élevée. Les principaux avantages des options sur l’or par rapport aux contrats à terme sont qu’il s’agit d’une dépense en espèces moins importante et d’une plus grande flexibilité dans le choix du prix à couvrir. Lorsque l’on achète des options, on ne doit payer que la prime d’option, qui représente un petit pourcentage du montant nominal à couvrir. Pour les options, on a l’avantage de pouvoir choisir le montant de la couverture de la position en or physique, alors que pour les contrats à terme, on ne peut accepter que le prix coté par le marché à un moment donné.

La négociation d’options et de contrats à terme sur l’or implique une certaine courbe d’apprentissage et peut nécessiter un investisseur chevronné pour réussir. Les produits dérivés peuvent également inclure des comptes de trading à effet de levier où il est possible de négocier la valeur de l’or via une plateforme de courtage en ligne. Si vous ne possédez pas d’or physique, les produits dérivés sur l’or peuvent constituer une bonne option de négociation à court terme par rapport à un investissement à long terme. Les coûts peuvent rester faibles sur de courtes périodes, mais peuvent s’accumuler à long terme.

Quels que soient vos objectifs d’investissement, vous pouvez choisir parmi de nombreux produits d’investissement dans l’or. N’oubliez pas de faire preuve de diligence et de prendre en considération le niveau de risque associé à chaque investissement.

Minière O3 est une société minière canadienne junior qui offre des rendements supérieurs à ses actionnaires et des avantages à long terme à ses parties prenantes. Pour en savoir plus sur nos projets en cours et nos possibilités d’investissement, prenez rendez-vous avec notre équipe de direction dès aujourd’hui.