Ce qui fait de l’or un moyen facile de protéger votre portefeuille

Investir dans l’or est une méthode courante des investisseurs pour protéger leur portefeuille puisqu’il s’agit d’un actif sûr pendant les périodes d’incertitude et d’agitation économiques. Depuis deux ans, nous avons vu l’économie subir les contrecoups de la pandémie de COVID-19, et cette impression est plus vraie que jamais. Alors que les investisseurs sont en quête de placements sûrs et à faible risque, les métaux précieux comme l’or font leurs preuves comme élément de base des portefeuilles de placement. Au fil de deux années ponctuées de hauts et de bas, le marché de l’or a connu une croissance à deux chiffres, ce qui a surpassé les gains des autres marchés. Après une baisse des travaux d’exploitation pour se conformer aux nouveaux règlements de sécurité liés à la COVID-19 en 2020, la pénurie accrue d’or a fait grandir davantage la demande. Souvent considéré comme la meilleure protection contre l’inflation, l’or conserve sa valeur quand les risques sont plus élevés dans les autres marchés.

Les façons d’investir dans l’or en toute sécurité

Même s’il y aura toujours des gains à long terme avec l’or physique comme les pièces de monnaie de collection, les lingots et les bijoux, il existe plusieurs autres façons d’investir dans les produits aurifères. L’attrait du produit physique réside dans son aspect tangible et dans le fait qu’il n’est pas lié aux différentes actions et obligations ou au marché immobilier. Cependant, il faut tenir compte d’éléments comme le coût d’entreposage hors site des lingots et la possibilité des risques pour la sécurité.

Investir dans des actions de sociétés minières aurifères et les FNB

Fonds négociés en bourse (FNB) aurifères

Contrairement à l’or véritable, il est possible d’acheter des FNB aurifères en bourse tout comme les actions. Les FNB peuvent s’avérer un choix plus pratique pour s’exposer davantage à l’or tout en évitant les frais et les ennuis liés aux majorations, aux frais d’entreposage et aux risques pour la sécurité liés à l’or physique. Les investisseurs doivent tenir compte du fait que les FNB s’accompagnent d’un ratio de dépenses, c’est-à-dire qu’ils vont perdre un pourcentage de la valeur de leur investissement sous forme de frais annuels récurrents afin de couvrir les dépenses de gestion et d’administration. La valeur des FNB évolue selon celle de l’or sur le marché. À l’instar de tout investissement, il est important de faire les vérifications d’usage avant d’investir dans les FNB aurifères.

Actions de sociétés minières aurifères

Investir dans des actions aurifères permet de diversifier efficacement votre portefeuille, offrant une sécurité contre l’inflation, la turbulence des marchés ainsi que les bouleversements politiques et économiques. Parce que l’or est un produit rare qui offre une réserve de valeur à long terme, investir dans des sociétés qui produisent le précieux métal génère aussi des rendements à long terme. De plus, les sociétés d’exploration aurifères peuvent utiliser le flux de trésorerie généré par leurs opérations pour améliorer la production, payer des dividendes et racheter des actions. Ces investissements et ces rendements pour les actionnaires permettent aux sociétés minières aurifères de générer des rendements globaux potentiellement plus élevés que l’appréciation du prix de l’or et d’obtenir de meilleurs résultats que les FNB.

Moins grande volatilité des actions de sociétés minières aurifères

Au cours des deux dernières années, le prix de l’or a augmenté de manière exponentielle. Même s’il semble avoir perdu de la force en 2021, l’or a régulièrement clôturé au-dessus de 1 800 $ US en janvier 2022, soit une augmentation de 51,31 % sur 5 ans et une remarquable augmentation de 536,14 % depuis 2000.

Les investisseurs se tournent vers l’or quand la monnaie fiduciaire, à savoir le dollar américain, est faible, ce qui augmente inévitablement son prix. Le prix de l’or a presque triplé pendant la crise financière de 1998 et 2008, passant le cap des 1 000 $/once. Lorsque les pénuries dans la chaîne d’approvisionnement font exploser le prix des biens, le prix de l’or continue d’augmenter au milieu des taux d’inflation élevés. L’or conserve sa valeur en période d’incertitude économique et d’agitation politique. Ajoutons à cela une pandémie qui a entraîné des répercussions sur les marchés mondiaux. L’augmentation de la demande s’accompagnera d’occasions d’augmentation du rendement du capital-actions des actions aurifères.

Ce qu’il faut retenir

Le prix de l’or a augmenté régulièrement à la fin des années 2000 et a surpassé l’indice du S&P 500, et cette tendance pourrait de nouveau se produire avec la fluctuation des marchés mondiaux. Les analystes s’attendent à ce que le prix de l’or augmente de manière importante en 2022, atteignant possiblement 3 000 $ d’ici la fin de l’année. Selon Yahoo, nous avons vu une activité semblable en 2005, laissant entendre qu’une vague d’investissements pourrait se produire vers la fin de l’année.

L’or possède l’une des plus grandes liquidités dans les bourses de marchandises et il conserve traditionnellement sa valeur avec le temps. En conservant dans votre portefeuille une gamme variée d’actifs, dont des actions de sociétés minières aurifères, vous pouvez protéger efficacement vos placements en cas d’imprévu. Les marchés émergents et les technologies produisent un nouveau bassin d’investisseurs, alimentant la demande en or. Les spécialistes des marchés prédisent que la demande va considérablement dépasser l’offre, faisant des actions aurifères un actif sûr pour les investisseurs qui souhaitent se tourner vers d’autres types d’actifs.

Sources : 

https://miniereo3.com/articles/pourquoi-lor-est-le-meilleur-investissement-pour-les-milleniaux-en-2021/ 

https://ca.finance.yahoo.com/news/gold-price-prediction-2022-115924758.html

https://www.marketwatch.com/story/gold-prices-turn-higher-aim-to-snap-multiday-skid-11642598669

https://www.forbes.com/sites/theyec/2021/01/13/how-precious-metals-have-performed-during-coronavirus-a-year-in-review/?sh=14f556eeb171

https://www.kitco.com/gold-price-today-usa/

L’investissement dans les métaux précieux offre des avantages à long terme, car la demande d’or, d’argent, de platine et de palladium continue d’augmenter dans le secteur des énergies renouvelables. Il va sans dire que les métaux précieux occupent une place essentielle dans le portefeuille d’un investisseur avisé. Mais comment commencer à investir dans les métaux précieux ? Et est-il préférable d’investir dans l’or plutôt que dans d’autres métaux précieux comme l’argent ou le palladium ?

Il existe différentes façons d’investir dans les métaux précieux tels que l’or, l’argent et le platine, et d’innombrables raisons de le faire. Si vous ne connaissez pas encore les métaux précieux, poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur leur fonctionnement et sur la façon dont vous pouvez y investir.

Les métaux précieux, et plus particulièrement l’or, sont populaires en tant que diversificateur de portefeuille et couverture contre l’inflation. Toutefois, l’or n’est pas le seul à être à la disposition des investisseurs. L’argent, le platine et le palladium sont tous des métaux précieux que vous pouvez ajouter à votre portefeuille, et chacun présente ses propres avantages. Outre la possession de métaux physiques, les investisseurs peuvent y accéder par le biais du marché des dérivés, des FNB et des fonds communs de placement en métaux, ainsi que des actions des sociétés minières. Examinons de plus près les métaux précieux les plus couramment négociés.

L’or

Nous commencerons par le roi de tous les métaux : l’or. L’or se distingue des autres métaux par sa résistance à la traction (c’est-à-dire qu’il ne rouille pas et ne se corrode pas), sa malléabilité et sa capacité à conduire la chaleur et l’électricité. Il a quelques applications industrielles dans les domaines de la dentisterie et de l’électronique, mais il est surtout connu pour son utilisation comme base pour les bijoux et comme forme de monnaie.

Le marché détermine la valeur de l’or 24 heures sur 24, sept jours sur sept. Contrairement aux autres actions et obligations, l’or est moins affecté par les lois de l’offre et de la demande. Bien que la demande affecte le prix de l’or dans une certaine mesure, la quantité d’or stockée en surface dépasse largement l’offre des nouvelles mines. En d’autres termes, il y a toujours une demande d’or, et en période d’incertitude financière, le coût de l’or augmente.

Plusieurs facteurs contribuent au désir de longue date de stocker l’étincelant métal jaune :

L’incertitude politique et financière : Lorsque les banques et la monnaie fiduciaire sont instables ou que la stabilité politique est remise en question, les gouvernements et les investisseurs se tournent vers l’or comme réserve de valeur sûre.

Inflation : Lorsque les marchés des actions, des obligations ou de l’immobilier s’effondrent, les gens se tournent fréquemment vers l’or comme valeur refuge.

Guerre ou troubles politiques : les gens ont tendance à accumuler de l’or en période de guerre et de troubles politiques. L’épargne d’une vie entière peut être transportée et stockée jusqu’à ce qu’elle doive être échangée contre de la nourriture, un abri ou un passage vers un lieu sûr.

Argent

Le prix de l’argent, contrairement à celui de l’or, fluctue entre son rôle perçu comme une réserve de valeur et son rôle de métal industriel. Par conséquent, les fluctuations de prix sur le marché de l’argent sont plus volatiles que sur le marché de l’or.

Par conséquent, si l’argent se négocie à peu près comme l’or, l’équation offre/demande industrielle du métal exerce une influence tout aussi forte sur son prix. Cette équation a toujours évolué en fonction des innovations technologiques, par exemple :

• Les économies des marchés émergents ont vu leur pouvoir d’achat augmenter, ce qui s’est traduit par une hausse de la demande d’appareils électriques, de dispositifs médicaux et d’autres articles industriels nécessitant des intrants en argent.
• L’utilisation de l’argent dans les batteries, les conducteurs et les circuits.
• Énergie renouvelable – l’argent est un matériau essentiel dans les cellules photovoltaïques utilisées dans l’énergie solaire.
• Véhicules électriques – Pour faire écho à ce qui a été dit plus haut, les propriétés conductrices de l’argent stimuleront la demande à mesure que la production de véhicules électriques augmentera.
• L’argent a de nombreuses utilisations en dehors de la joaillerie et de la mode, notamment dans les applications commerciales.

Platine

Le platine, comme l’or et l’argent, est négocié sur les marchés mondiaux des matières premières 24 heures sur 24. Comme il est plus rare que l’or ou l’argent, son prix (par once troy) est souvent plus élevé que celui de l’or lorsque les marchés et les économies sont stables. Chaque année, les mineurs de platine extraient beaucoup moins de platine que l’or et l’argent.

D’autres facteurs influencent le prix du platine :

Le platine, comme l’argent, est considéré comme un métal industriel. La plus forte demande de platine provient des catalyseurs automobiles, qui réduisent la toxicité des émissions. Ensuite, la bijouterie représente la grande majorité de la demande. Les catalyseurs pour le raffinage du pétrole et des produits chimiques, ainsi que l’industrie des ordinateurs et des téléphones intelligents, constituent le reste.

L’industrie automobile étant fortement tributaire du métal, les prix du platine évoluent en fonction des ventes et des chiffres de production des voitures. La législation sur la qualité de l’air peut obliger les constructeurs automobiles à installer davantage de convertisseurs catalytiques, ce qui augmente la demande. Toutefois, en 2009, les constructeurs automobiles américains et japonais ont commencé à utiliser des catalyseurs automobiles recyclés ou davantage de palladium, un autre métal fiable (et généralement moins cher) du groupe du platine.

Palladium

Le palladium, moins connu que les trois autres métaux, a des applications plus industrielles. Le palladium est un métal brillant et argenté utilisé dans divers procédés de fabrication, notamment dans l’électronique et les produits industriels. Il est également précieux pour la dentisterie, la médecine, la chimie, la bijouterie et le traitement des eaux souterraines. La majeure partie des réserves mondiales de ce métal rare (numéro atomique 46 dans le tableau périodique) provient de mines situées aux États-Unis, en Russie, en Afrique du Sud et au Canada.

Les métallurgistes peuvent produire des feuilles de palladium aussi fines que deux cent cinquante millièmes de pouce. Le palladium pur est malléable. Cependant, un travail régulier du métal à température ambiante le renforce et le rend plus dur. Les fines feuilles de palladium sont utilisées dans diverses applications, notamment l’énergie solaire et les piles à combustible.

Le palladium est le plus souvent utilisé dans les convertisseurs catalytiques, car c’est un excellent catalyseur qui accélère les réactions chimiques. Ce métal est 12,6 % plus dur que le platine, ce qui le rend plus efficace et plus durable dans les applications industrielles.

Quelle part de votre portefeuille devez-vous consacrer aux métaux précieux ?

Tout d’abord, examinons les options d’investissement dans les métaux précieux qui s’offrent à vous.

Fonds négociés en bourse (FNB) de produits de base

Les trois métaux précieux ont des fonds négociés en bourse. Les FNB sont un moyen pratique et liquide d’acheter et de vendre de l’or, de l’argent et du platine. En revanche, investir dans des FNB ne permet pas d’accéder physiquement à la matière première, de sorte que vous n’avez aucun droit sur le métal contenu dans le fonds (vous ne recevrez pas de métal physique).

Fonds communs de placement et actions ordinaires

Les actions des sociétés minières de métaux précieux sont en corrélation avec les mouvements des prix des métaux précieux. Souvent, lorsque le prix des métaux augmente, le cours des actions des sociétés qui les exploitent augmente également.

Options et contrats à terme

Pour les investisseurs qui souhaitent investir en grande partie dans les métaux, les marchés des contrats à terme et des options offrent liquidité et effet de levier. Les produits dérivés présentent un fort potentiel de profits, mais vous devez d’abord évaluer le risque encouru.

Lingots

Les pièces de monnaie et les lingots ne sont destinés qu’à ceux qui disposent d’un endroit sûr pour les stocker, comme un coffre-fort. Pour ceux qui s’attendent au pire, les lingots ont toujours été l’une des meilleures options, mais leur conservation peut s’avérer peu pratique.

Les certificats offrent aux investisseurs tous les avantages de la propriété physique de l’or sans les inconvénients du transport et du stockage. Toutefois, si vous cherchez une assurance en cas de catastrophe naturelle, les certificats ne sont que du papier. Attendez-vous à ce que personne ne les accepte en échange de quoi que ce soit de valeur.

Est-ce une bonne idée d’investir dans les métaux précieux ?

Les métaux précieux offrent une protection unique contre l’inflation, car ils ont une valeur intrinsèque, ne présentent aucun risque de crédit et évoluent contre l’inflation. Selon la théorie de l’investissement, les métaux précieux ont une corrélation faible ou négative avec d’autres classes d’actifs comme les actions et les obligations – même une petite proportion de métaux précieux dans un portefeuille réduira la volatilité et le risque. Ils offrent également une véritable « assurance contre les bouleversements » en cas de perturbations financières ou politiques/militaires.

La ligne de fond

Bien que l’or se soit révélé être le meilleur investissement en métaux précieux, votre portefeuille peut également bénéficier d’autres métaux précieux. La clé du succès est de comprendre vos objectifs avant de vous lancer. L’investissement dans les métaux précieux est un moyen efficace d’accumuler de la richesse, mais assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable.

Les investissements alternatifs sont des actifs ou des instruments financiers qui n’entrent pas dans les catégories d’investissement traditionnels, telles que les actions, les obligations et les liquidités. Parmi les exemples d’investissements alternatifs, citons le capital privé ou le capital de risque, les fonds spéculatifs, les contrats à terme gérés et les matières premières, comme l’or et les autres métaux précieux.

Au cours des quinze dernières années, le secteur des investissements alternatifs a gagné en popularité et en accessibilité, principalement en raison de la récession économique mondiale de 2008.

Lorsque le marché boursier s’est effondré, de nombreuses personnes qui avaient auparavant misé sur les investissements traditionnels ont vu la valeur de leurs investissements s’effondrer, ce qui a incité beaucoup d’entre elles à se tourner vers les investissements alternatifs. Les placements alternatifs ont une faible corrélation avec les actifs traditionnels, ce qui signifie qu’ils ont tendance à évoluer dans des directions opposées. Par conséquent, ils constituent des ajouts judicieux aux portefeuilles des investisseurs qui cherchent à diversifier, à répartir les risques et à augmenter les rendements.

Les marchés ont subi un nouveau coup dur avec l’émergence de la COVID-19. L’année 2022 marque le début de deux années de pandémie, et face à la menace de nouveaux variants et de la hausse des cas, de nombreux investisseurs se tournent vers les investissements alternatifs. Dans cet article, nous examinons de plus près des exemples d’investissements alternatifs, les raisons pour lesquelles les investisseurs considèrent l’or comme le meilleur investissement alternatif en 2022, et les moyens alternatifs d’investir dans l’or.

5 types d’investissements alternatifs :

1.) Fonds spéculatifs

Les fonds spéculatifs sont des fonds d’investissement qui négocient des actifs relativement liquides et utilisent diverses stratégies d’investissement dans le but d’obtenir un rendement élevé. Pour exécuter leur stratégie, les gestionnaires de fonds spéculatifs peuvent se spécialiser dans de multiples compétences, notamment les stratégies d’actions longues et courtes, de marché neutre, d’arbitrage de volatilité et d’investissement quantitatif.

L’investissement dans les fonds spéculatifs est soumis à certaines restrictions. Seuls les investisseurs institutionnels, tels que les fonds de dotation, les fonds de pension, les fonds communs de placement et les particuliers fortunés peuvent y investir.

2.) Capital privé et capital de risque

Le capital privé est une vaste catégorie qui désigne les investissements en capital effectués dans des sociétés privées qui ne sont pas cotées et ne se négocient pas sur une bourse publique, comme la Bourse de Toronto. Il existe trois principaux sous-ensembles de capital privé, notamment :

• Le capital de risque est un type de financement qui se concentre sur les entreprises en démarrage et en phase initiale.
• Le capital de croissance est un financement qui permet aux entreprises plus matures de se développer ou de se restructurer.
• Les rachats d’entreprises sont des transactions dans lesquelles une entreprise achète une autre entreprise ou l’une de ses divisions.

La relation entre la société d’investissement et l’entreprise qui reçoit le capital est un aspect essentiel du capital-investissement. Les sociétés de capital privé fournissent souvent plus que du capital aux entreprises dans lesquelles elles investissent ; elles offrent également des avantages tels qu’une expertise sectorielle, une aide à la recherche de talents et un mentorat aux fondateurs.

3.) Dette privée

La dette privée fait référence à des investissements non financés par une banque (par exemple, un prêt bancaire) ou négociés sur un marché public. Le mot « privé » est important car il se rapporte à l’instrument financier plutôt qu’à l’emprunteur de la dette, car les entreprises publiques et privées peuvent toutes deux emprunter par le biais de la dette privée.

Lorsqu’une entreprise a besoin de capitaux supplémentaires pour se développer, la dette privée fait appel à l’effet de levier. Les sociétés qui émettent le capital sont connues sous le nom de fonds de dette privée, et elles gagnent généralement de l’argent de deux manières : le paiement des intérêts et le remboursement du prêt.

4.) Immobilier

Les investissements immobiliers se présentent sous diverses formes. Les terrains, les forêts et les terres agricoles, par exemple, sont tous considérés comme des biens immobiliers. L’immobilier est la catégorie d’actifs la plus courante et la plus importante au monde.

Outre sa taille, l’immobilier est une catégorie unique car il présente des caractéristiques similaires à celles des obligations, dans le sens où les propriétaires perçoivent des flux de trésorerie courants grâce au paiement des loyers par les locataires. Il est également similaire aux actions car l’objectif est d’augmenter la valeur à long terme de l’actif (appréciation du capital).

L’évaluation est un défi pour l’investissement immobilier, comme pour les autres actifs réels. Les méthodes d’évaluation immobilière présentent des avantages et des inconvénients spécifiques, notamment la capitalisation des revenus, l’actualisation des flux de trésorerie et les ventes comparables. Il est essentiel de développer de solides compétences en matière d’évaluation et de comprendre quand et comment utiliser les différentes méthodes pour devenir un investisseur immobilier performant.

5.) Or et autres matières premières

Les matières premières sont des actifs tangibles, principalement des ressources naturelles telles que les produits agricoles, le pétrole, le gaz naturel, les métaux et minéraux précieux. Les matières premières sont considérées comme une couverture contre l’inflation car elles ne sont pas affectées par les marchés boursiers. En outre, la valeur des matières premières augmente et diminue en fonction de l’offre et de la demande – une demande accrue de matières premières entraîne une hausse des prix et, par conséquent, une augmentation des bénéfices des investisseurs.

L’or comme investissement alternatif en 2022

De nombreux investisseurs considèrent l’or physique comme le meilleur actif liquide, une couverture tangible mais efficace contre l’inflation et une réserve de valeur à long terme. Par conséquent, il est souvent une classe d’actifs recherchée et peut rivaliser avec certaines actions. L’or est un excellent facteur de diversification en raison de sa faible corrélation avec les autres classes d’actifs, notamment les actions. En cas de crise financière, l’or peut servir d’actif de secours.

Autres moyens d’investir dans l’or

Il existe plusieurs façons pour les investisseurs de s’exposer à l’or. Outre l’achat et la détention d’or physique, comme des pièces ou des lingots, vous pouvez investir dans des fonds négociés en bourse (FNB) d’or ou indirectement par le biais de FNB, d’options ou d’actions de mines d’or.

Une allocation d’or de 5 à 10 % est considérée comme saine pour le portefeuille d’un particulier. Lorsqu’il s’agit d’investir dans l’or, il est également essentiel de comprendre les facteurs qui influencent les prix de l’or.

En raison de l’évolution des marchés financiers, une nouvelle génération d’investisseurs connaît le potentiel de l’or, qui est plus qu’un simple actif physique. Si vous avez l’intention d’investir dans l’or pour diversifier votre portefeuille en 2022, voici quelques voies alternatives qui permettent plus de flexibilité en termes de montant d’investissement, une taxation plus faible et de meilleurs rendements sans perdre sa liquidité.

FNB d’or

Les FNB d’or sont l’équivalent de l’achat d’or physique sans les inconvénients de son stockage. Les prix des FNB d’or évoluent souvent au même rythme que les prix de l’or.

Les FNB d’or sont disponibles sous forme d’indices, et vous pouvez les acheter par l’intermédiaire d’un courtier en valeurs mobilières ou d’une société de négociation de titres, de la même façon que les actions. Le prix des actions des FNB fluctue tout au long de la journée, à mesure que le FNB est acheté et vendu, contrairement aux fonds communs de placement, qui ne sont négociés qu’une fois par jour, après la fermeture du marché. Un FNB peut contenir une variété de placements, comme des actions, des marchandises ou des obligations ; certains n’offrent que des placements canadiens, tandis que d’autres sont internationaux.

Contrats à terme ou options sur l’or

La négociation de contrats à terme ou d’options est un type d’investissement spéculatif. Les contrats à terme et les options sont des produits dérivés, ce qui signifie que leur valeur dépend entièrement du prix d’un actif sous-jacent.

Un contrat à terme est un accord d’achat ou de vente d’un titre à un prix prédéterminé à une date précise, indépendamment des conditions du marché. En parallèle, un contrat d’option est un accord qui vous donne le droit d’acheter ou de vendre un titre s’il atteint un prix spécifique à une certaine date ou avant.

Pour investir dans des contrats à terme ou des options, vous devez d’abord ouvrir un compte auprès d’un courtier en ligne qui propose ces produits. De nombreux courtiers en ligne autorisent la négociation de ces titres, mais les titulaires de compte peuvent être tenus de signer des formulaires supplémentaires reconnaissant le risque d’investir dans ces produits dérivés.

Vous pouvez acheter et vendre des options et des contrats à terme directement sur la plateforme, une fois que vous avez ouvert un compte de courtage pour les négocier. La plupart des plateformes prélèvent une commission pour toutes les opérations sur options et contrats à terme, qui varie en fonction du nombre de contrats achetés ou vendus.

Les personnes qui investissent dans l’or par le biais d’options ou de contrats à terme doivent suivre leurs avoirs pour vendre, reconduire ou exercer leurs options avant qu’elles n’expirent sans valeur. En outre, les options comportent souvent un certain niveau d’effet de levier – une raison pour laquelle les nouveaux investisseurs doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils investissent dans cette voie.

Actions des mines d’or

Une autre façon de profiter de la hausse des prix de l’or est de posséder les sociétés minières qui le produisent.

Les actions des mines d’or sont la meilleure option pour les investisseurs car ils peuvent profiter de l’or de deux façons. Tout d’abord, la hausse du prix de l’or entraîne une hausse des bénéfices du mineur. Ensuite, le mineur a la possibilité d’augmenter sa production au fil du temps, ce qui a un double effet. Que vous soyez un investisseur expérimenté ou que vous commenciez à peine, consultez cet article : Sociétés minières juniors – Énorme potentiel de rendement. Nous couvrons tout ce que vous devez savoir sur l’investissement dans les sociétés minières aurifères et les petites valeurs minières.

Pour savoir comment ajouter de la valeur à long terme à votre portefeuille grâce à l’or, contactez dès aujourd’hui notre équipe chargée des relations avec les investisseurs !

Qu’est-ce qu’un lingot d’or ?

Les lingots d’or ou les lingotins sont des formes d’or physique officiellement reconnues comme étant pures à 99,5 % ou 99,9 %. Les gouvernements et les banques centrales conservent fréquemment de l’or physique comme actif de réserve. 

Pour fabriquer des lingots, les sociétés minières doivent d’abord découvrir de l’or et l’extraire de la terre dans du minerai d’or, un mélange d’or et de roche minéralisée. L’or est ensuite retiré du minerai à l’aide de produits chimiques ou à haute température. L’or pur qui en résulte est un « lingot séparé. « Les lingots non divisés sont ceux qui contiennent plus d’une sorte de métal.

Les investisseurs qui préfèrent le toucher, la sensation et la sécurité d’avoir de l’or peuvent préférer acheter des lingots d’or plutôt que des investissements immatériels tels que les fonds négociés en bourse (ETF) en or. L’or physique de qualité investissement (lingot d’or) est disponible à l’achat au prix du marché, qui est le prix de l’or pur. Selon le vendeur, l’achat de lingots peut entraîner des frais supplémentaires. Dans l’éventualité peu probable d’un effondrement économique catastrophique, l’or physique est un actif très liquide qui offre un moyen rapide d’accéder à des liquidités. De plus, l’or conserve son pouvoir d’achat et sa valeur augmente avec le temps.

Le processus d’achat d’or

L’achat de lingots d’or physique en ligne est un processus relativement simple. Vous pouvez acheter des lingots d’or auprès de n’importe quelle grande banque. Si vous choisissez d’acheter de l’or en ligne, de nombreux détaillants en ligne proposent des remises sur les achats importants. Certains détaillants accordent également des remises en fonction de la méthode de paiement utilisée – certains utilisent des bitcoins, tandis que d’autres offrent des remises pour les virements bancaires ; choisissez par conséquent la méthode de paiement la moins chère. Après avoir reçu les lingots d’or, conservez-les dans leur emballage d’origine pour éviter les rayures et mettez-les dans un coffre-fort bancaire.

Si vous séjournez à Las Vegas et à Dubaï, il est également possible d’acheter des lingots d’or aux guichets automatiques Gold-to-Go. Les personnes qui choisissent cette méthode doivent faire très attention au prix de l’or au comptant. Les distributeurs automatiques vendent généralement le métal précieux à des prix beaucoup plus élevés que les banques ou autres détaillants.

5 conseils pour l’achat de lingots d’or

Recherchez le meilleur prix pour les lingots d’or

Lorsqu’ils parcourent le marché des lingots d’or, les investisseurs doivent être attentifs au prix de l’or au comptant. Vous pouvez trouver le coût quotidien de l’or sur les sites Web financiers tels que Yahoo ou Nasdaq qui affichent les tickers des actions. Il est relativement facile de se procurer de l’or, mais les prix varient considérablement car les vendeurs tiennent compte de la marge bénéficiaire qu’ils souhaitent réaliser ainsi que d’autres frais tels que les certificats d’authenticité, les frais d’expédition et de manutention et les frais de traitement des paiements. Une comparaison des prix incluant les frais facturés par les différents fournisseurs est essentielle pour obtenir le meilleur prix sur les lingots d’or.

Investir uniquement dans l’or pur (>99,5 %)

Le reste est un alliage, généralement de l’argent ou du cuivre, qui permet de le fondre. Les personnes qui achètent des lingots d’or en tant qu’investissement ne doivent acheter qu’une barre portant le nom du producteur, son poids et sa pureté, généralement indiquée comme 99,99 %, estampillée sur la face.

Barres d’or et pièces d’or – Comprendre la différence

Si toutes les formes d’or pur ont une valeur monétaire significative, l’or de qualité investissement n’est pas toujours égal. Les investisseurs qui souhaitent ajouter une marchandise physique qui suit le cours de l’or peuvent vouloir éviter les pièces d’or. Ces pièces ont souvent des dessins attrayants et une valeur historique et contiennent une quantité d’or plus faible, mais elles coûtent plus cher en raison de leur valeur numismatique.

Non seulement les pièces d’or coûtent plus cher que les lingots, mais elles peuvent aussi avoir un impact négatif sur la valeur du portefeuille d’un investisseur. Par exemple, les collectionneurs apprécient la pièce American Eagle fabriquée par l’United States Mint, qui ne contient que 91,67 % d’or, mais qui coûte plus cher qu’une barre d’or ordinaire en raison de sa valeur de collection. En revanche, certains investisseurs peuvent préférer les lingots d’or, qui sont souvent les plus faciles à conserver à long terme et à convertir en espèces.

Achetez de l’or dans des tailles pratiques

Lorsque vous investissez dans des lingots d’or, vous devez réfléchir à la manière dont vous les revendriez en cas de besoin. Bien que l’or soit très liquide, il sera plus facile de vendre de nombreuses petites quantités d’or que de vendre une grande barre. Par exemple, si le prix au comptant de l’or est de 1800 $, il serait plus sage d’acheter 10 barres d’une once plutôt qu’une grande barre de 10 onces. Le coût des barres sera toujours de 18 000 dollars, mais au moment de la vente, vous n’aurez pas à vous séparer de 10 onces d’or en une seule fois si vous optez pour les petites barres. En revanche, en raison de la petite taille des barres d’or d’un gramme, les investisseurs peuvent économiser pour acheter des barres d’or plus grandes.

Méfiez-vous des escrocs

Pour en savoir plus sur la réputation d’un vendeur d’or, les acheteurs de lingots d’or devraient consulter des sites Web tels que le Better Business Bureau et Ripoff Report. En général, les vendeurs d’or dignes de confiance doivent divulguer d’emblée tous les frais nécessaires pour effectuer une transaction. Si cela vous préoccupe beaucoup, il est préférable d’acheter auprès d’une grande banque.

Les investisseurs en lingots d’or canadiens devraient faire preuve de diligence raisonnable avant d’acheter de l’or à des fournisseurs étrangers. Même si les lingots d’or sont authentiques, les frais du vendeur peuvent être excessifs, et les clients peuvent avoir des difficultés à dédouaner l’or, selon la quantité achetée.

La ligne de fond

La possession d’or physique entraîne plusieurs dépenses distinctes, telles que les frais de stockage et d’assurance, ainsi que les frais de transaction et les majorations liés à l’achat et à la vente de la marchandise. Il peut également y avoir des frais de traitement et des frais de petits lots pour les investisseurs effectuant de petites transactions. Si ces frais ne représentent pas une somme substantielle pour une personne qui tente d’investir un montant modeste de son portefeuille dans l’or, ils peuvent devenir prohibitifs pour les personnes qui cherchent à développer une plus importante participation. Pour diversifier davantage votre portefeuille, vous pouvez également en allouer une partie aux actions. Les actions ne sont pas seulement facilement accessibles – elles sont également faciles à vendre, et elles ne nécessitent pas de coffre-fort.

Pour en savoir plus sur la diversification de votre portefeuille en investissant dans des actions, contactez dès aujourd’hui notre équipe chargée des relations avec les investisseurs !

Comment investir dans l’argent – L’argent est un métal précieux que les investisseurs regroupent souvent avec d’autres matières premières comme l’or, le platine et le palladium. Ce métal blanc est prisé pour son utilisation dans de nombreuses applications, de la bijouterie à l’argenterie en passant par les équipements industriels et médicaux. En raison de son excellente conductivité, il est le métal préféré pour tout ce qui est électrique, comme les circuits imprimés, les interrupteurs, les téléviseurs, les téléphones intelligents et les appareils électroménagers.

Investir dans l’or et l’argent

Investir dans l’or et l’argent, ainsi que dans d’autres métaux précieux est la solution habituelle pour remplacer les actifs standards tels que les actions et les obligations. Les réserves fédérales ont recours à l’impression de plus d’argent en cas d’incertitude économique et politique, ce qui pousse de nombreux investisseurs à se tourner vers l’argent pour couvrir les risques ou investir de manière plus défensive. Sur le long terme, la demande d’argent est restée constante au fil des ans et, comme l’or, il constitue une couverture efficace contre l’inflation et la chute des marchés.

Le ratio or-argent et son importance pour les investisseurs

Les investisseurs qui suivent les marchés de l’or et de l’argent ne peuvent pas rester longtemps sans lire le rapport or-argent. Le ratio or-argent montre la relation entre les prix de l’or et de l’argent et combien d’onces d’argent sont nécessaires pour égaler la valeur d’une once d’or. Par exemple, si l’or coûte 1 000 dollars l’once et l’argent 20 dollars l’once, le ratio or-argent est de 50:1. La technique consistant à négocier le ratio or-argent est courante chez les investisseurs en or et en argent. La couverture d’une position longue sur un métal par une position courte sur l’autre est une façon courante pour les investisseurs d’utiliser ce ratio.

Pourquoi l’argent est-il un mauvais investissement ?

En fait, l’argent n’est pas du tout un mauvais investissement ! Si l’or a toujours plus de valeur, l’investissement dans l’argent offre encore de nombreuses possibilités. Bien qu’ils reçoivent rarement la même attention du public que les prix de l’or, les prix de l’argent ont tendance à augmenter en même temps que les prix de l’or, mais avec un élan plus important. L’argent est également un excellent investissement complémentaire lorsqu’il est associé à l’or. Étant donné le coût nettement inférieur de l’once, il est plus économique et plus facile d’acheter de grandes quantités pour les investisseurs qui veulent des lingots physiques. Bien que les produits d’investissement en argent aient un point d’entrée relativement bas, ils fluctuent davantage que l’or et ont tendance à augmenter en réponse à la demande des investisseurs par rapport aux conditions du marché.

L’extraction de l’argent

La majorité de l’argent est extraite de minerais et constitue un sous-produit de la fabrication de l’or, du cuivre, du plomb et du zinc. En ce qui concerne l’offre annuelle, la production d’argent primaire est l’exception plutôt que la règle. Seuls 28 % environ de la production proviennent de l’extraction primaire de l’argent, tandis que les 72 % restants proviennent d’entreprises d’extraction de sous-produits.

L’argent a atteint son plus haut niveau historique en 1980, à 50,36 dollars l’once, lorsque les frères Hunt ont tenté d’accaparer le marché. Cependant, le prix du métal s’est effondré après qu’ils aient manqué un appel de marge le 27 mars 1980. Les investisseurs appellent désormais ce jour le « jeudi de l’argent ». Après des années de prix bas, l’argent a atteint un pic un peu plus bas de 49,82 dollars l’once en 2011, alors que l’or était à 1800 dollars. L’argent a connu son plus récent sommet en février 2021, lorsqu’il a atteint 30,35 $ l’once. Depuis, l’argent a connu des sommets et des creux plus bas, mais s’est maintenu autour de 20 $ au cours de la deuxième quinzaine d’octobre.

Alors que les prix des lingots d’argent fluctuent, les mineurs d’argent ont tendance à surperformer le prix du métal lors des reprises. Les investisseurs s’intéressent aux métaux précieux alors que l’inflation atteint son plus haut niveau depuis 18 ans au Canada et que les dettes publiques suscitent de plus en plus d’inquiétudes au sud de la frontière. Si l’or est la meilleure valeur refuge, il est également sage pour les investisseurs d’inclure des produits en argent dans un portefeuille diversifié.

Comment investir dans l’argent

Bien qu’il n’existe pas de méthode unique pour investir dans l’argent, cette liste peut vous mettre sur la bonne voie.

Investir dans les pièces et les lingots d’argent

Qu’il s’agisse de pièces ou de lingots, l’argent physique est un actif tangible que vous pouvez garder en votre possession et vendre ou liquider si nécessaire. Vous pouvez facilement acheter des barres d’argent auprès d’une banque ou d’un négociant en métaux précieux. Les pièces d’argent américaines frappées avant 1964 contiennent environ 90 % d’argent, et leur valeur reflète leur teneur en argent. Si le prix de l’argent augmente, vous pouvez tirer profit de la vente de vos pièces et lingots d’argent. Contrairement aux actions, cette méthode d’investissement ne fournit pas de flux de trésorerie.

N’oubliez pas que lorsque vous achetez des pièces d’argent de collection, vous dépensez davantage, car leur prix implique qu’il s’agit de pièces de collection limitées et ne reflète pas leur teneur réelle en argent.

Contrats à terme sur l’argent

Les contrats à terme sur l’argent sont un moyen simple de spéculer sur la hausse ou la baisse du prix de l’argent sans avoir les inconvénients de posséder de l’argent physique. En raison de l’important effet de levier disponible dans les contrats à terme, les contrats à terme sur l’argent sont un véhicule d’investissement populaire parmi les investisseurs chevronnés. Les contrats à terme permettent aux acheteurs de spéculer sur le prix d’une marchandise ou d’autres titres dans le futur. En d’autres termes, vous pouvez acquérir une position relativement importante sur le marché de l’argent à moindre coût. Si les contrats à terme sur l’argent évoluent dans la bonne direction, vous pouvez réaliser un bénéfice important.

Fonds négociés en bourse (FNB) liés à l’argent

Si vous ne voulez pas détenir de l’argent physique, mais que vous recherchez une alternative moins risquée que les contrats à terme, vous pouvez investir dans l’argent par le biais d’un fonds négocié en bourse (ETF). Vous bénéficierez du gain potentiel que représente la détention d’argent si le prix augmente, mais sans l’inconvénient de devoir stocker des lingots. Un FNB qui investit dans de l’argent véritable produira le rendement du prix de l’argent moins le ratio de dépenses du FNB.

Les ETF présentent un autre avantage. Vous pourrez vendre votre argent au prix courant, et les fonds sont très liquides. Par conséquent, vous pourrez vendre vos fonds au meilleur prix possible, et vous pourrez le faire n’importe quel jour où la bourse est ouverte.

Les actions minières en argent

Tout comme les actions minières aurifères, vous pouvez également profiter de la croissance du marché de l’argent en investissant dans des sociétés minières d’argent. Les investisseurs peuvent tirer profit de la possession d’actions minières d’argent de deux façons. Premièrement, si le prix de l’argent augmente, les bénéfices de la société devraient également augmenter. Généralement, les bénéfices des sociétés minières d’argent augmentent plus rapidement que le prix de l’argent. Deuxièmement, si une société d’exploration de l’argent entre en production, l’action augmentera inévitablement, ce qui stimulera les bénéfices. C’est une technique supplémentaire pour gagner avec l’argent, en plus de parier simplement sur le prix.

Les FNB qui investissent dans les mines d’argent

Si vous ne voulez pas faire de recherches sur les mines d’argent, mais que vous voulez quand même profiter des avantages de la possession d’une société minière, vous pouvez investir dans l’argent par le biais d’un ETF qui détient des mines d’argent. Les FNB qui détiennent des actions de mines d’argent vous donneront une exposition sans avoir à acheter des actions individuelles.

Pourquoi l’argent est-il un bon investissement ?

L’argent est populaire parmi les investisseurs pour les mêmes raisons que l’or et les autres métaux précieux. Nous avons énuméré quelques-uns des principaux avantages :

Les rendements :
L’argent et les actions des mines d’argent ont surperformé des groupes d’actifs largement reconnus, en particulier en période d’incertitude financière.

L’argent conserve sa valeur :
L’argent peut conserver sa valeur et même augmenter au fil du temps, ce qui permet aux investisseurs de réaliser des bénéfices sur le long terme.

Liquidité équitable :
Comme l’or, l’argent est un marché relativement liquide par rapport aux autres actifs.

Généralement, il n’évolue pas avec les autres marchés :
L’un des avantages de l’argent est qu’il est moins associé à d’autres marchés, comme les actions, ce qui en fait une bonne couverture contre ces marchés.

Forte demande d’argent dans de nombreuses industries :
L’argent est utilisé dans de nombreuses applications. En dehors de sa valeur monétaire, la majeure partie des équipements électriques modernes contiennent de l’argent. La polyvalence des applications industrielles de l’argent indique sa forte demande, qui ne fera qu’augmenter et en fera un atout précieux dans nos vies.

Diversification du portefeuille :
L’association de l’argent avec d’autres marchés étant minime, il peut diversifier un portefeuille, réduisant les risques tout en améliorant potentiellement les rendements.

Investir dans l’or et l’argent – Conclusion

En fin de compte, le choix d’investir dans l’argent vous appartient. Cependant, l’investissement dans les actions en argent vaut la peine d’être exploré et constitue un excellent investissement complémentaire à l’or. La demande d’argent va continuer à croître et, avec les nouvelles technologies dans le secteur minier, les actions de mines d’argent peuvent offrir des récompenses importantes si vous agissez rapidement.

Pour en savoir plus sur l’investissement dans les métaux précieux et l’ajout de valeur à long terme à votre portefeuille, contactez dès aujourd’hui notre équipe chargée des relations avec les investisseurs.

Gold has been a staple of governments’ financial reserves for decades, and its appeal does not appear to be waning, as central banks expect to be net buyers of gold this year. Currently, central banks own nearly 35,000 metric tonnes of gold, which is about a fifth of all gold ever mined. But what is it that keeps gold so valuable for so long?

One of the most important roles of gold for central banks is to diversify their reserves. Banks control the currencies of their respective countries, the value of which may fluctuate depending on the perceived strength or weakness of the underlying economy. Since interest rates, the classic tool of money management, have been near zero for more than a decade, banks may need to print more money when needed. This increase in the money supply may be necessary to minimize economic disruption, but it devalues ​​the currency. In addition, gold is a finite physical good, the quantity of which is limited. Therefore, it serves as a natural hedge against inflation. As gold has no credit or counterparty problem,

Gold’s inverse relationship to the US dollar, another important reserve instrument, adds to its appeal. When the value of the dollar falls, the value of gold often rises, which helps central banks to secure their holdings during times of market volatility.

The profile of the most active central banks has changed, traditional economic powers such as the United States, Germany, France and Italy no longer buy additional gold, but retain considerable reserves. With nearly 8,100 tonnes of gold, the United States owns the most, over 78% of its total foreign holdings. This is more than double the German stock of more than 3,300 tonnes, which places this country second on the list and represents more than 74% of the country’s reserves.

Emerging economies such as Russia, China, Turkey and India have taken their places as buyers of gold. Despite large purchases of gold over the past decade or two, these four countries still lag behind their Western counterparts, with gold only accounting for 22% of Russia’s reserves, and Russia’s holdings. China, just under 2,000 tonnes, representing only 3%.

Poland and Hungary, both members of the European Union, recently increased their gold reserves. The statement released by the Hungarian central bank at the time of its purchase in March, which raised the country’s holdings of gold to 94.5 tonnes, gives a glimpse of the asset’s current value as well as its long-term power. The bank said managing the risks posed by the pandemic was a key factor in its decision. The emergence of global increases in public debt or fears of inflation have further increased the importance of gold in national strategy as a safe haven asset and reserve value. While central bank purchases of gold have evolved over time, the reasons for holding this asset have not changed.

When the Chinese economy is at the top of the world rankings, it is worth doing some research to understand the causes. Governments, like us, have sought to find out why central banks buy gold. Government banks, such as the People’s Bank of China, have been increasing their gold purchases for years. In reality, these were major purchases. According to Haywood Cheung of the Hong Kong Gold Exchange, China will acquire more than 1,000 metric tons this year – but why? What is its end goal, and why such large expenses for a single asset?

So what makes a central bank buy gold? One factor is the increase in foreign reserves.

China has the world’s largest foreign exchange reserve, Reuters says, but only 1.8% of it is gold. What makes a thing so showy? Compare that to gold, which accounts for 73% of the United States’ foreign reserves. China will have to buy a lot of gold if it is to keep pace – which may surprise economists who recall that Nixon severed gold’s direct relationship with the US dollar more than five decades ago. So why do central banks around the world own 20% of all gold ever mined?

Risk management and mitigation

In general, central banks buy gold and other precious metals to protect against currency risks. This is a proven procedure, comparable to how precious metals are obtained. This is exactly what a normal person would do. « The absence of any credit risk is a fundamental attribute of gold, » explains Hervé Hannoun, director of the Banque de France. JP Morgan was also known to make comments along these lines. In other words, the purchasing power of gold acts as a hedge against the decline of the dollar or other fiat currencies.

To ensure long-term growth and stability.

Central banks buy gold because it is their primary responsibility to maintain stable economic growth. With market excesses being possible, central banks need to put in place monetary policies to keep markets strong, but not too powerful. The ability to buy and sell gold allows central banks to limit the expansion of the market. This explains why the governments of China and Russia have made significant investments in this metal. Their developing economies are particularly prone to the excesses of the free market. Owning gold prevents these excesses from destabilizing the currency and damaging business.

The dollar against gold

The movements of fiat currencies have been spectacular since the end of the gold standard. Investing in assets other than the dollar is one of the best ways for governments to protect themselves against inflation. Precious metals, especially gold, are the most popular investment option with institutional investors. They can now effectively support the dollar because they reduce risk and provide stability.

There is a clear reason why central banks are increasing their gold reserves. To learn more about how gold can add long-term value to your investment strategy, contact our Investor Relations team today.

Qu’est-ce que des actions et comment fonctionnent-elles ? Si vous lisez ces lignes, vous envisagez probablement d’investir sur le marché boursier, mais vous ne savez pas par où commencer. Par chance, nous avons rédigé cet article de blog sur les investissements, rien que pour vous. Saviez-vous que si vous aviez investi 10 000 dollars dans l’indice S&P il y a 50 ans, votre investissement vaudrait aujourd’hui environ 1,2 million de dollars ? Avant que vous ne commenciez à vous en vouloir de ne pas avoir investi plus tôt, nous voulons vous faire savoir qu’il n’est pas trop tard pour commencer à investir dans des actions. Lorsqu’il est abordé de manière stratégique, l’investissement en actions peut vous aider à développer une richesse à long terme.

Qu’est-ce qu’une action et comment est-ce que ça fonctionne?

Une action est un instrument financier ou un titre qui reflète la propriété d’une partie d’une société ou d’une entreprise. La possession d’actions permet à l’actionnaire de partager les actifs et les bénéfices de la société en proportion du nombre d’actions qu’il possède. Les unités d’actions sont appelées  » parts « .

La majorité des actions sont achetées et vendues en bourse. Toutefois, certains achats d’actions sont privés et constituent la base des portefeuilles de nombreux investisseurs chevronnés. Toute transaction portant sur des actions doit être conforme à la réglementation en vigueur afin de se protéger contre les activités frauduleuses. Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) sont l’organisme de réglementation qui s’occupe des investisseurs canadiens et des questions relatives aux valeurs mobilières au Canada. La Securities and Exchange Commission des États-Unis est l’organisme de réglementation et, tout comme les ACVM, elle veille à ce que les marchés demeurent équitables.

Êtes-vous intéressé par des produits d’investissement dans l’or qui donnent des résultats optimaux ? Consultez notre article de blog : Investir dans les petites sociétés minières – un potentiel de gains considérables.

Comment investir dans des actions en bourse au Canada

Grâce à une approche stratégique en termes d’investissement, les investisseurs novices peuvent se constituer des portefeuilles qui leur permettront d’accéder à une certaine liberté financière. L’impact économique de la pandémie de COVID-19 a fait prendre conscience à de nombreux Canadiens qu’ils sont mal préparés aux situations d’urgence. Bien que le maintien d’un compte d’épargne soit utile, les taux d’intérêt, même ceux des comptes d’épargne à intérêt élevé, sont souvent inférieurs à 1,5 %. Selon Morningstar, le taux de rendement annuel moyen à long terme de l’indice composé S&P/TSX (TSX) était de 9,3 % (p.a.) entre 1960 et 2020. En allouant une partie de votre épargne à des investissements, vous obtiendrez un taux de rendement beaucoup plus élevé. 

Nous avons élaboré un petit guide pour aider les investisseurs en herbe à se lancer et à mieux comprendre l’investissement en bourse.

Guide de l’investisseur boursier en herbe 

1. Définir des objectifs d’investissement et choisir le bon modèle d’investissement
2. Ouvrir un compte de placement/courtage en ligne
3. Choisir une stratégie d’investissement
4. Rechercher des actions et des ETF dans lesquels investir
5. Effectuer des transactions boursières
6. Suivre et optimiser son portefeuille.

1. Objectifs d’investissement et modèle d’investissement

En général, les gens choisissent leurs objectifs d’investissement en fonction de quelques facteurs : l’âge, le revenu et les attentes ou le style de vie. Avez-vous l’intention d’acheter une maison dans les prochaines années ? Voulez-vous contribuer à assurer un meilleur avenir financier à votre famille grandissante ? En cas d’urgence, quel montant souhaitez-vous avoir mis de côté ? Si vous investissez pour votre retraite, à quelle fréquence prévoyez-vous de jouer au golf ? Ce ne sont là que quelques-unes des questions qui peuvent vous aider à établir des objectifs de placement.

Modèle d’investissement

Il existe plusieurs approches en matière de stratégie d’investissement, et elles varient selon les marchés. Il existe différents types de stratégies de fonds selon la répartition du portefeuille et la tolérance au risque. La tolérance au risque est généralement regroupée en trois catégories : conservateur, modéré ou agressif.

2. Ouvrez un compte de placement ou de courtage en ligne

Si vous êtes du genre à faire vous-même les choses et que vous voulez être responsable de vos finances, l’ouverture d’un compte de courtage en ligne est faite pour vous. Un compte de courtage en ligne vous permet de choisir vos propres actions et ETF sans avoir besoin d’un conseiller financier. De nombreux services de courtage en ligne vous permettront de négocier avec des frais de commission minimes ou nuls. Toutes les grandes banques canadiennes offrent des services de courtage aux investisseurs autonomes, ce qui vous permet de gérer vos placements par l’intermédiaire de votre institution financière habituelle.

3. Stratégie de placement

Le fait d’avoir une stratégie de placement solide vous mettra sur la voie du succès. Si vous souhaitez une stratégie d’investissement passive, les placements indiciels sont la meilleure solution. Les techniques de placement indiciel consistent à acheter un FNB ou un fonds commun de placement indiciel qui suit un indice boursier comme le TSX Composite ou le S&P 500. Vous pouvez rapidement constituer un portefeuille diversifié avec un à cinq FNB représentant les marchés boursiers nationaux, américains et internationaux, ainsi que les obligations d’État. Votre portefeuille suit le marché, ce qui fait que l’investissement indiciel prend moins de temps et laisse moins de place à l’erreur. L’inconvénient est que les rendements peuvent ne pas être aussi substantiels qu’ils ne le seraient avec d’autres stratégies. De plus, bien que la gestion indicielle soit relativement peu risquée, vos investissements pourraient souffrir en cas de crise financière – c’est pourquoi vous devriez toujours investir dans de l’or ou des actions aurifères pour vous protéger contre l’inflation ou un marché en baisse.

4. Les fonds négociés en bourse (FNB)

Les FNB sont des fonds de placement qui vous permettent d’investir dans un groupe d’obligations et d’actions individuelles en un seul achat. Vous pouvez suivre un indice spécifique, comme le TSX, des matières premières, des obligations ou une gamme d’actifs différents dans un seul fonds. Les FNB se négocient comme des actions, avec des fluctuations de prix lorsqu’ils sont échangés sur le marché. Les investisseurs profitent de l’intérêt pour le bassin d’actifs des FNB et peuvent maintenir un portefeuille diversifié sans avoir à investir dans les actions d’une société en particulier.

Investir dans les dividendes

Les dividendes font partie des investissements les plus courants car ils permettent aux investisseurs de bénéficier d’un flux régulier de revenus. Les actions à dividendes sont généralement performantes à long terme.

Lorsque vous recherchez des actions et des sociétés qui versent des dividendes, vous voulez vous assurer qu’il y aura une rentabilité à long terme. Recherchez des sociétés à croissance régulière, bien financées et dotées d’équipes de direction expérimentées. Les investisseurs devraient se tourner vers les sociétés dont la croissance est prometteuse et qui fournissent des présentations d’entreprise qui en attestent. Quelques bonnes ressources pour suivre les actions sont Yahoo ! Finance, Marketwatch et Bloomberg. Vous voudrez vous familiariser avec les termes d’investissement, en particulier dans le secteur des métaux précieux. Consultez notre article de blog sur la terminologie minière qui vous aidera à comprendre le language.

5. Commencez à négocier en ligne

Chaque banque ou courtier en ligne possède une interface unique, mais les méthodes de base sont relativement similaires. Vous pouvez également acheter des actions directement auprès des entreprises par le biais de plans d’achat. Si vous choisissez cette voie, nous vous suggérons de contacter l’équipe chargée des relations avec les investisseurs, qui vous guidera dans cette démarche.

Avant d’effectuer votre première transaction, vous devez prendre en compte les éléments suivants:

Valeur de l’action

La valeur de l’action est le prix affiché par le biais de votre courtier en ligne sur un site Web du marché ou le prix lors de sa plus récente transaction. Les actions très négociées fluctuent souvent, mais pas beaucoup. Les actions qui sont négociées moins fréquemment voient leur prix fluctuer davantage. N’oubliez pas que le prix que vous payez ou recevez pour une action n’est pas toujours le même que celui qui est affiché – ce sont les cours acheteur et vendeur qui le déterminent.

Prix de l’offre

Le cours acheteur est le montant que les acheteurs sont prêts à payer ou à « enchérir » pour l’action. Vous recevrez le montant de l’offre lorsque vous vendrez des actions dans des ordres au marché. Si le cours acheteur est trop bas, vous pouvez placer un ordre à cours limité pour un prix plus élevé, où vous attendrez de voir si le prix atteint le montant souhaité.

Prix demandé

Le prix demandé, ou cours vendeur, est le montant qu’un vendeur demande pour une action. Vous payez ce montant lorsque vous achetez des actions dans le contexte d’un ordre au marché. Tout comme les enchères, vous pouvez passer des ordres à cours limité pour attendre et acheter au montant spécifié.

6. Surveillez votre portefeuille

Si vous investissez activement, vous devez rester au courant des tendances du marché et de l’impact sur votre portefeuille. En fonction du marché, vous pouvez avoir besoin d’acheter ou de vendre. Des éléments tels que la performance de votre investissement au dernier trimestre peuvent vous inciter à vendre ou à acheter davantage. Si vous êtes un investisseur passif qui privilégie le long terme, vous pouvez acheter et vendre selon un calendrier fixe. Quoi qu’il en soit, les investisseurs, qu’ils soient novices ou expérimentés, doivent prendre des décisions fondées sur des données pour maintenir la solidité de leur portefeuille.

Tout comme le vélo, l’investissement devient plus facile avec le temps et la pratique. Il y a beaucoup à apprendre, et il existe de nombreuses ressources qui vous permettront de développer des compétences et des connaissances à appliquer à votre stratégie d’investissement. Et la prochaine fois que quelqu’un vous demandera « qu’est-ce qu’une action », vous serez mieux préparé à lui répondre !

Pour en savoir plus sur les possibilités d’investissement qui offrent une valeur à long terme, communiquez dès aujourd’hui avec l’équipe des relations avec les investisseurs de Minière O3.

L’or est la valeur refuge par excellence et, dans le cadre d’un portefeuille diversifié, il peut servir de couverture en cas d’incertitude financière et de pressions économiques inévitables telles que l’inflation. Il existe de nombreuses options d’investissement dans l’or, en fonction de vos objectifs financiers et des fonds disponibles.

En ce qui concerne les objectifs financiers, une question courante que posent de nombreux jeunes investisseurs est la suivante : « L’or est-il un bon investissement pour la retraite ? »

Absolument. L’or, qui est l’un des investissements les plus sûrs, conserve sa valeur et l’augmente même avec le temps – c’est pourquoi il devrait faire partie de tout plan de retraite, quel que soit votre âge actuel.

Si vous possédez déjà de l’or ou des placements en or, vous avez probablement une bonne idée des avantages qu’offre l’investissement dans l’or. Mais l’or offrira-t-il toujours les mêmes avantages lorsque vous atteindrez l’âge d’or ? Que vous ayez l’intention de voyager dans le monde entier ou de jouer au golf tous les jours (ou les deux !), vous aurez besoin d’un coussin financier pour prendre une retraite confortable. Inclure l’or dans la planification de votre retraite peut vous aider à y parvenir.

Pourquoi l’or est le meilleur investissement pour la retraite

L’or se comporte bien en temps de crise : Tout professionnel de la finance vous dira que le prix de l’or augmente en cas d’incertitude économique et politique et reste souvent stable lorsque les marchés sont bas ou turbulents. De nombreux investisseurs vantent l’or comme une police d’assurance qui offre la tranquillité d’esprit en sachant qu’accéder à l’or pendant votre retraite, c’est accéder à la richesse.

L’or est une couverture contre l’inflation : Comme nous l’avons mentionné précédemment, l’or est la couverture ultime contre l’inflation – et quoi qu’il arrive aux monnaies fiduciaires, la valeur de l’or restera constante.

L’or est un actif tangible : les lingots d’or, tels que les barres ou les pièces d’or, constituent l’un des meilleurs moyens de conserver et de transférer un patrimoine pour l’avenir. L’or physique est très liquide et peut être facilement échangé ou vendu sur le marché, contrairement aux actifs en or non physiques, comme les actions.

L’or a réalisé des gains importants et continuera sur une trajectoire ascendante :  Il y aura toujours une demande régulière d’or et, en raison de sa rareté, vous pouvez vous attendre à ce que les prix augmentent régulièrement jusqu’à vos années d’or.

Comment investir dans l’or pour la retraite

1. Acheter des lingots d’or (barres ou pièces)

Vous pouvez acheter de l’or physique auprès d’une banque, de la Monnaie ou d’un courtier en or. Vous aurez cependant besoin d’un endroit sûr pour le stocker, comme un coffre-fort ou une boîte de dépôt sécurisée (selon le montant) à la banque.

Conseil d’investissement : Il est prouvé que l’achat d’or physique permet d’équilibrer les investissements peu performants en période de ralentissement économique et de renforcer un portefeuille à long terme.

2. Acheter des certificats d’échange d’or (Exchange Traded Receipts – ETR)

Une autre façon de posséder de l’or physique est d’investir dans des reçus négociables en bourse (RTA) d’or du programme de réserves d’or canadiennes. Le programme de réserves d’or canadiennes ETR offre aux investisseurs un investissement direct dans l’or physique, à faible coût et sûr. La Monnaie royale canadienne détient votre or moyennant des frais mensuels, et vous, en tant qu’investisseur, conservez les ETR comme preuve de propriété de l’or.

Conseil d’investissement : Vous pouvez négocier des ETR d’or à la Bourse de Toronto (TSX) par l’intermédiaire d’un des nombreux courtiers américains en dollars canadiens (MNT) et américains (MNT.U) sans avoir à le manipuler physiquement. N’oubliez pas que la Monnaie impose des frais si vous prévoyez de conserver votre ETR pendant une longue période.

3. Investir dans des actions aurifères

Lorsque vous achetez des actions aurifères, vous investissez dans une entreprise d’extraction, d’exploration ou de traitement de l’or, et non dans de l’or physique. Les actions aurifères offrent un accès plus facile à l’investissement dans l’or, car elles sont plus abordables que les lingots d’or.

Conseil d’investissement : Lorsque vous investissez dans des actions aurifères, vous devez tenir compte de deux éléments clés :

• Les entreprises qui exploitent des mines dans des pays développés, comme le Canada, sont moins susceptibles d’interrompre leurs activités minières en raison de troubles sociaux (ce qui peut être un problème dans les pays en développement).
• Recherchez des sociétés bien financées avec des équipes de gestion expérimentées. Gardez un œil sur les petites sociétés minières prometteuses, car elles peuvent offrir un meilleur retour sur investissement que les grandes sociétés minières.

4. Achetez des FNB d’or

Les fonds négociés en bourse ou FNB d’or permettent aux investisseurs de s’exposer à l’or sans avoir à le manipuler physiquement. Les actifs en or physique soutiennent les FNB d’or, et vous pouvez suivre le prix de l’or à l’aide de contrats à terme. Cependant, les FNB d’or ne sont pas forcément les meilleurs investissements à long terme en raison de leurs frais et de leur complexité, ce qui les rend déroutants pour certains investisseurs novices.

Conseil d’investissement : Les FNB aurifères conviennent mieux aux investisseurs expérimentés qui disposent d’un portefeuille bien équilibré et qui sont en mesure d’effectuer des ventes à découvert.

5. Investissement dans des fonds en or

Les fonds communs de placement dans l’or peuvent impliquer un investissement mixte d’actifs en or physique, de métaux précieux et d’actions de sociétés minières aurifères. Définissez clairement vos objectifs financiers avant de choisir un fonds commun de placement dans l’or, car différents fonds peuvent se concentrer sur les marchés étrangers. Examinez les performances passées du fonds commun et comparez-les à celles des autres fonds et du marché lui-même. L’un des grands avantages des fonds communs de placement en or est que vous pouvez vous exposer à l’or à un coût relativement faible.

Conseil aux investisseurs : Pour un investissement à long terme, optez pour un fonds commun de placement dans l’or qui correspond à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque.

Que vous cherchiez à accroître votre portefeuille de retraite ou que vous envisagiez d’utiliser une couverture dans une économie volatile, l’or est un actif polyvalent qui offre une valeur et une sécurité à long terme.

Minière O3 s’engage à offrir un rendement maximal à ses actionnaires. Communiquez avec notre équipe de relations avec les investisseurs pour discuter de la façon dont Minière O3 peut soutenir vos objectifs financiers dès aujourd’hui.

Si vous demandiez à un millénaire moyen sa position sur les placements en or il y a huit ans, la réponse typique serait : « J’essaie toujours de rembourser mes dettes d’études » ou « Quels placements ? ».

En tant que milléniaux, nous ne sommes pas étrangers aux impacts des bouleversements économiques – nous sommes entrés sur le marché du travail juste après le 11 septembre et juste avant la grande récession. Pour ajouter l’insulte à l’injure, nous avons vécu la chute du marché immobilier en 2008 (bien que nos voisins du sud aient été beaucoup plus durement touchés).

Mais beaucoup de choses peuvent se passer en huit ans. En fait, beaucoup de choses peuvent se produire en deux ans – et c’est le cas. La pandémie de COVID-19 a eu des répercussions sur toutes les générations, mais ce sont les milléniaux, en particulier, qui ont dû faire le plus de changements pour naviguer dans l’ « âge adulte ». De plus en plus de milléniaux réalisent l’importance de diversifier leur portefeuille et de se protéger contre l’incertitude économique – ce qui attire leur attention sur l’importance du rôle de l’or dans leur planification financière.

Pourquoi les milléniaux devraient investir dans l’or en 2021

Dans la phase de reprise post-pandémique, les milléniaux ont réduit leurs dépenses discrétionnaires tout en donnant la priorité à des options d’investissement sûres. Si vous avez lu un blog financier, vous savez que l’or est la valeur refuge par excellence, surtout en période de crise politique et économique. L’or physique et les actions aurifères offrent aux milléniaux la possibilité de se protéger contre des conditions de marché incertaines. Historiquement, l’or est un actif constant et régulier sur le long terme. Selon les données de Goldman Sachs sur les marchés boursiers américains, le rendement annuel moyen des marchés boursiers sur 10 ans a été de 9,2 % (2010-2020).

1. L’or est un actif réel et tangible

Si le boom et la bulle des crypto-monnaies ont permis à certains investisseurs en actifs numériques de gagner beaucoup d’argent, beaucoup ont également perdu de l’argent en raison de la volatilité du marché. Si vous comparez les rallyes et les chutes en dents de scie de la crypto à la capacité historique de l’or à conserver sa valeur, vous remarquerez que l’or est non seulement un investissement plus sûr, mais aussi beaucoup moins stressant. De plus, lorsque vous achetez de l’or, vous achetez un actif tangible que vous pouvez détenir physiquement – un actif qu’un pirate informatique ne peut pas facilement compromettre à partir d’un autre pays.

2. L’or physique est facile à acheter et à vendre en cas d’urgence

Si de nombreux fonds offrent un taux d’intérêt décent, ils vous obligent également à placer votre argent pendant de longues périodes. Comme de nombreux milléniaux sont des entrepreneurs, des propriétaires de petites entreprises et des indépendants, l’impossibilité d’accéder à des fonds en temps réel n’est pas pratique. Cela pourrait vous laisser dans une position précaire en cas de catastrophe. L’or est très liquide et peut être vendu pour de l’argent liquide relativement rapidement.

3. Il n’est jamais trop tôt pour commencer à épargner pour la retraite

Les milléniaux ont dû faire face à de nombreux revers économiques, et beaucoup d’entre nous devront travailler longtemps avant de pouvoir prendre leur retraite. Cependant, même de petites contributions à votre plan de retraite peuvent s’accumuler au fil du temps. Si l’on ajoute à cela la trajectoire ascendante de l’or, de petites contributions dans des investissements en or pendant vos 20 et 30 ans peuvent croître de façon exponentielle lorsque vous atteindrez vos années d’or.

4. L’or est une meilleure alternative aux comptes d’épargne à taux d’intérêt faible ou nul.

La plupart des comptes d’épargne courants offrent un rendement moyen de 0,3 %, avec un maximum de 1 % si vous avez de la chance. L’inflation est constante, mais le pouvoir d’achat de l’or l’est tout autant. L’inflation dépasse souvent les taux d’intérêt, et sans s’en rendre compte, les milléniaux perdent des centaines d’euros par an simplement parce que les coûts des biens et des services sont en hausse. Il peut être coûteux de vivre confortablement, c’est pourquoi vous devez trouver des moyens créatifs de faire travailler votre argent pour vous. Bien que la valeur de l’or ait récemment fait l’objet d’une récupération, sa valeur continue d’augmenter régulièrement d’année en année. Cette récupération ne doit pas être considérée comme un élément négatif, mais plutôt comme un tremplin pour les nouveaux investisseurs.

5. L’or compense les corrections et les effondrements du marché

En général, les investisseurs chevronnés recommandent de consacrer entre 5 % et 10 % de leur portefeuille à l’or. Les populations du monde entier comptant sur les plans de relance gouvernementaux, il est possible que nous assistions à une dévaluation des monnaies dans un avenir proche. En plus de protéger votre portefeuille contre de telles dévaluations, les investissements dans l’or et les actions aurifères peuvent contribuer à compenser une forte correction du marché ou un krach.

6. L’or est un élément essentiel d’un portefeuille diversifié

Comme le dit le vieil adage, « ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier », ce qui est vrai lorsqu’il s’agit de votre portefeuille d’investissement. Les investisseurs chevronnés répartissent toujours leurs risques sur une série d’actifs, dont l’or, les actions de sociétés minières aurifères et d’autres produits d’investissement en or. L’or conserve sa valeur, et comme les actions minières aurifères suivent généralement les tendances de l’or, elles devraient être un élément de base du portefeuille de chacun, surtout en cette période sans précédent. Considérez l’or comme une assurance – c’est l’actif qui protège votre portefeuille lorsque les autres actifs chutent.

Les milléniaux sont résilients et ont appris à devenir plus pratiques lorsqu’il s’agit d’épargner et de planifier l’avenir. Il faut parfois des années pour se remettre des dommages causés par les turbulences économiques et l’inflation, mais l’or offre une réserve de valeur pour protéger votre avenir financier.

Les investisseurs ressentent la pression inflationniste croissante et les inquiétudes liées à la diminution des fonds sont de plus en plus fortes. Au milieu des turbulences financières et des temps incertains, l’or a agi comme une couverture fiable contre l’inflation, et de nombreux investisseurs chevronnés le considèrent comme une assurance. L’or maintient le pouvoir d’achat à long terme, mais comment se positionne-t-il par rapport aux crypto-monnaies comme le bitcoin et l’ethereum ?

À l’heure où les investisseurs particuliers et institutionnels se tournent vers les crypto-monnaies, vous vous demandez peut-être si investir dans des actifs numériques est une bonne idée, combien vous devez inclure dans votre portefeuille, ou si vous devez vous en tenir aux investissements traditionnels comme l’or. Voici quelques éléments à prendre en compte concernant l’or et les crypto-monnaies :

• L’or est un actif sûr
• L’or maintient le pouvoir d’achat sur le long terme
• Les crypto-monnaies sont encore nouvelles et très volatiles.
• Faut-il investir dans l’or ou dans les crypto-monnaies ?

L’or, une valeur refuge

L’or est une matière première prisée et convoitée depuis des siècles. L’or offre une source de sécurité et il conserve sa valeur sur le long terme. Le bitcoin n’a pas existé pendant la Grande Récession ou toute autre crise économique importante. L’or est cependant un actif bien connu que les investisseurs incluent dans tout plan financier bien équilibré. N’oubliez pas que l’or est détenu par les banques centrales, les grandes institutions gouvernementales et les fonds de pension. En revanche, les décideurs mondiaux explorent encore la sécurité et la faisabilité de la technologie blockchain et des crypto-monnaies.

De nombreux investisseurs font référence à l’or comme une assurance pour leurs investissements, car l’or maintient et même augmente sa valeur lorsque d’autres marchés sont en baisse. L’utilisation de l’or comme monnaie officielle remonte à plus de 5 000 ans, et il existe encore aujourd’hui une forte demande pour le précieux métal jaune. Avec une si longue histoire à son actif, on peut dire que l’or n’ira nulle part.

Si l’or peut parfois connaître une certaine volatilité sur de courtes périodes, sa valeur reste stable sur le long terme. Le prix de l’or bénéficie de l’inflation, ce qui en fait une couverture efficace. En outre, lorsque les monnaies fiduciaires s’effondrent, les investisseurs se tournent vers l’or pour maintenir leur pouvoir d’achat.

L’or physique n’a pas ce que d’autres produits d’investissement ont, à savoir la capacité de payer des intérêts ou des dividendes. Lorsque vous investissez dans l’or physique, vous ne percevez pas de revenus passifs récurrents comme c’est le cas avec des investissements tels que l’immobilier (revenus locatifs) ou les actions (dividendes). Cependant, l’objectif premier de l’or n’a jamais été de générer des revenus – il s’agit de protéger la richesse pendant des périodes économiques et politiques sans précédent.

En tant que diversificateur de portefeuille et couverture contre l’inflation qui maintient son pouvoir d’achat, les personnes qui investissent dans l’or peuvent encore bénéficier de rendements s’ils choisissent de vendre à l’avenir.

Il existe de nombreuses façons d’investir dans l’or – vous pouvez acheter des lingots d’or physiques ou des pièces d’or, qui ont une barrière d’entrée plus élevée, ou vous pouvez opter pour des actions ou des ETF d’or, qui sont plus accessibles au consommateur moyen.

Le marché des crypto-monnaies en 2021

Si vous avez prêté attention à l’actualité des investisseurs au cours de l’année écoulée, vous connaissez peut-être la volatilité des crypto-monnaies. En mai de cette année, l’effondrement des crypto-monnaies de 2021 s’est produit lorsque le bitcoin a chuté à ~ 38 000 dollars américains, soit une baisse de 41 % en seulement cinq semaines. À part les tweets énigmatiques et souvent insolents d’Elon Musk, il n’existe pas de facteurs ou d’indicateurs très fiables permettant de prédire l’évolution du bitcoin.

Malgré la récente récupération de l’or, celui-ci reste le produit d’investissement supérieur, compte tenu de ses performances contre l’inflation et de ses qualités protectrices par rapport aux crypto-monnaies. Grâce à des décennies de données, les professionnels de la finance comprennent mieux l’or, ce qui leur permet de générer des prévisions précises pour le métal précieux. Avoir au moins 5 % à 10 % d’investissement direct dans l’or et les titres miniers aurifères dans un portefeuille diversifié et multi-actifs peut aider à compenser les pertes sur les obligations dues à la hausse de l’inflation – les investissements en or physique jouent également un rôle protecteur en compensant les pertes sur les actions.

Le bitcoin et les crypto-monnaies resteront un actif alternatif contesté, principalement en raison du comportement erratique de leur prix et des hésitations des gouvernements quant à leur sécurité. Cependant, le retour surprenant du bitcoin et de l’ethereum au début du mois de septembre a donné de l’espoir à certains investisseurs, soutenant l’argument selon lequel il s’agit d’une alternative viable à l’or en tant que couverture contre l’inflation. Au moment où cet article a été rédigé (fin septembre), le marché des crypto-monnaies a fait le yo-yo de manière significative, laissant beaucoup d’entre nous sur le bord de nos sièges.

Or vs Bitcoin – Conclusion:

Bien que cela puisse valoir la peine d’être exploré, les risques liés au bitcoin et aux autres crypto-monnaies dépassent largement les avantages, et les investisseurs doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils exécutent des stratégies d’allocation d’actifs numériques. Autre élément à garder à l’esprit, le protocole réglementaire entourant les crypto-monnaies devient de plus en plus strict. Le Trésor américain a récemment annoncé que tout transfert de crypto-monnaies dépassant 10 000 dollars américains devait être signalé à l’IRS. Ce coup dur réglementaire pourrait bien être la goutte d’eau qui fait déborder le vase en ce qui concerne les crypto-monnaies, car de plus en plus d’investisseurs institutionnels abandonnent le bitcoin et reviennent à leur valeur refuge : l’or.

Pour en savoir plus sur la diversification de votre portefeuille avec l’or, l’ultime valeur refuge, contactez dès aujourd’hui le service des relations avec les investisseurs de Minière O3.

L’émergence de la pandémie de COVID-19 a entraîné des conséquences considérables pour les entreprises de tous les secteurs, obligeant nombre d’entre elles à ralentir leurs activités et à adopter des stratégies d’adaptation. Les disparités socio-économiques et l’inégalité au travail sont devenues plus apparentes, les communautés marginalisées et vulnérables ayant subi des pertes financières et des taux de risque sanitaire plus élevé. La réalité d’une crise climatique imminente est plus évidente aujourd’hui que jamais, et les dirigeants mondiaux s’efforcent de répondre au besoin profond de passer à une économie plus durable. Alors que les dirigeants mondiaux planifient la reprise de l’économie, une nouvelle conversation sur les questions environnementales, sociale et de gouvernance (ESG) a lieu dans le secteur minier. Les métaux et les minéraux seront nécessaires pour faciliter la reconstruction de l’économie. Les principaux acteurs du secteur doivent prendre des mesures pour mettre en place des cadres permettant d’évaluer la durabilité et les pratiques et solutions minières éthiques afin de protéger la planète sans perdre de vue les objectifs commerciaux.

Qu’est-ce que l’ESG – Les trois piliers

Le pilier environnemental

Le pilier environnemental est souvent la première chose qui vient à l’esprit lorsque le sujet de l’ESG est abordé. Ce pilier se concentre sur le changement climatique, le maintien de la biodiversité, la gestion des déchets, l’utilisation de l’eau et des ressources et la réduction de l’empreinte carbone globale. Les entreprises en tirent un avantage financier mutuel, car la réduction des dépenses énergétiques, de l’utilisation des ressources et des matériaux d’emballage diminue généralement les dépenses globales d’une entreprise.

Le pilier social

Le pilier social est centré sur les droits de l’homme, les pratiques de travail éthiques, la santé et la sécurité des employés, la diversité et l’inclusion, l’équité salariale et la fiscalité équitable. Du côté des entreprises, il est nécessaire de mettre l’accent sur le bien-être de leur personnel. Les employeurs doivent reconnaître que les travailleurs sont des atouts précieux pour l’entreprise et qu’ils devraient bénéficier de meilleures prestations de maternité et de paternité, d’une certaine souplesse pour concilier vie professionnelle et vie privée, ainsi que de possibilités d’apprentissage et de développement continus. Pour assurer une relation saine avec les communautés environnantes, les organisations devraient investir dans des projets locaux qui favorisent le développement et la croissance de la communauté. L’objectif principal de la mise en œuvre d’un pilier social est de traiter les employés, les parties prenantes et les membres de la communauté environnante de manière éthique et avec respect.

Le pilier de la gouvernance ou pilier économique

Un élément essentiel du pilier « gouvernance » est le maintien d’une activité rentable et durable. Et si la plupart des entreprises placent le profit au premier plan dans la matrice ESG, il ne peut pas prendre le pas sur les deux autres piliers. Le pilier de la gouvernance aide les entreprises à maintenir des objectifs réalistes dans la matrice ESG, en s’appuyant sur la gestion des risques, la conformité et les opérations de l’entreprise pour équilibrer les objectifs des autres piliers. La transparence est une autre composante du pilier de la gouvernance pour garantir que les entreprises présentent aux investisseurs des informations précises et honnêtes.

L’impact du développement durable

Il y a dix ans, les investisseurs et les dirigeants auraient pu trouver difficile l’adoption des pratiques ESG. Cependant, de nombreux investisseurs considèrent l’ESG comme un avantage pour l’entreprise qui lui apportera une valeur à long terme. Un engagement en faveur de l’ESG donne aux entreprises une nouvelle raison d’être qui contribue à l’efficacité, à l’évolutivité durable et à l’augmentation des bénéfices pour les actionnaires. La pandémie de COVID-19 a jeté un nouvel éclairage sur la nécessité de pratiques commerciales responsables et durables. L’ESG dans le secteur minier est un investissement qui offre des rendements réguliers.

Protéger la planète tout en améliorant les performances

De multiples études menées au cours des cinq dernières années suggèrent que les entreprises qui mettent en œuvre des initiatives de durabilité obtiennent de meilleures performances financières grâce à l’innovation et à l’amélioration des processus de gestion des risques. Les organisations dotées de stratégies ESG bénéficient également d’une meilleure protection contre les risques en cas de crise économique. Les entreprises qui pratiquent l’ESG semblent avoir de meilleures performances opérationnelles, et les initiatives des entreprises durables ont également influencé positivement le cours des actions.

La durabilité est l’avenir de l’investissement

Le secteur minier a été l’une des premières industries à s’engager à produire régulièrement des rapports sur la durabilité par l’intermédiaire du Conseil international des mines et métaux. Au Canada, les sociétés minières continuent de prendre des mesures pour soutenir l’ESG avec l’initiative  » Vers le développement minier durable  » (VDMD). L’initiative exige une plus grande implication des leaders de l’industrie, rendant la participation obligatoire pour tous les membres. L’initiative VDMD exige que les entreprises effectuent des évaluations au niveau des installations afin de s’assurer que les entreprises atteignent la durabilité à chaque fonction de l’organisation.

Le plaidoyer ESG est une force motrice pour un changement positif en encourageant la collaboration entre les entreprises, les communautés et les investisseurs. En trouvant des solutions innovantes pour agir contre le changement climatique, les sociétés minières se préparent mieux à contrer les risques environnementaux potentiels. À mesure que le secteur minier prend de l’avance sur les autres industries, les investisseurs sont de plus en plus nombreux à s’intéresser aux entreprises tournées vers l’avenir et dotées de plans de durabilité clairs.

Minière O3 est fière d’avoir obtenu la certification UL ECOLOGO® pour les sociétés d’exploration minière

Nous avons commencé le processus d’accréditation le 12 juillet 2021 et, le 20 août, nous avons reçu la certification UL 2723 ECOLOGO® pour les sociétés d’exploration minière. Nous sommes fiers d’avoir reçu cette certification, car elle vient appuyer notre engagement envers la durabilité et les pratiques minières responsables.

Nous sommes conscients que le programme de certification UL ECOLOGO® pour les sociétés d’exploration minière ne profite pas seulement à notre société, mais aussi aux communautés environnantes et à l’industrie de l’exploration minière dans son ensemble. Nous sommes fiers d’utiliser la marque UL ECOLOGO® pour l’exploration minière et de figurer officiellement dans la base de données de produits durables d’UL, SPOT. Nous continuons à promouvoir cette certification et ses avantages, contribuant à en faire un objectif clé dans le secteur de l’exploration minière.

L’avenir du développement  

L’exploration et le développement responsable des ressources minérales sont essentiels au maintien de pratiques minières durables. Nous sommes fidèles à nos principes, car ils touchent toutes les parties de la société, et nous les appliquons dans chacun de nos projets. Pour les sociétés d’exploration minière et les sociétés minières comme Minière O3, l’ESG est une pierre angulaire de notre activité et ajoute de la valeur à long terme pour tous nos actionnaires.

Avantages de la certification UL ECOLOGO  

Pour Minière O3, la certification UL ECOLOGO® pour l’exploration minière favorise un meilleur environnement de travail, motive les employés, améliore notre réputation en tant qu’employeur, renforce la planification stratégique et contribue à faciliter la gestion des risques. Comme les études tendent à le démontrer, cette certification peut nous permettre de nous adapter aux changements de législation qui affectent notre secteur.

Depuis l’obtention de la certification, nous avons ajouté des informations spécifiques sur nos réalisations en matière d’ESG et sur la manière dont nous prévoyons de mettre en œuvre cette certification à l’avenir.

Sources and information:

Certification UL ECOLOGO® pour l’exploration minérale

https://canada.ul.com/ulcprograms/explore/

https://spot.ul.com/

Programme d’accompagnement de QMEA :

https://aemq.org/certification-a-propos/

Depuis notre création à l’automne 2019, Minière O3 a connu une croissance fulgurante, nos campagnes d’exploration dépassant toutes les attentes. Alors que nous poursuivons notre parcours, nous contribuons constamment à notre stratégie de développement ESG, en trouvant de meilleures façons de servir notre environnement et notre communauté et de créer un avenir plus durable pour tous. Vous pouvez trouver les détails de notre dernier rapport ESG ici.

La première découverte documentée d’or a eu lieu en 1823 sur les rives de la rivière Chaudière dans les Cantons-de-l’Est au Québec, mais ce n’est qu’au début des années 1900 que la ceinture de roches vertes de l’Abitibi a accueilli de nombreux camps d’extraction d’or importants. La province de Québec a une riche histoire d’exploitation aurifère et elle est le deuxième plus grand producteur d’or au Canada. La ceinture de roches vertes de l’Abitibi est une structure géologique massive qui s’étend à l’est de Val-d’Or, au Québec (la Vallée-de-l’Or), jusqu’à la frontière de l’Ontario, à Kirkland Lake et Timmins, en Ontario, et au-delà. Le Québec, immédiatement à l’est de l’Ontario, abrite de nombreux gisements d’or importants et des mines d’or en activité. Avant les années 1870 ou 1880, presque tous les gisements de minéraux importants du Canada ont été découverts accidentellement par des personnes qui n’en cherchaient pas activement. Dans les années 1920, le gisement de cuivre-or Noranda et d’autres gisements de métaux communs ont été découverts par des prospecteurs travaillant le long de ce qui est devenu la ceinture aurifère de Rouyn-Val-d’Or. La dotation totale en or de la région de Val-d’Or/Rouyn-Noranda atteignait 113,4 millions d’onces à la fin de 2019. Si l’on inclut les ressources inférées, la dotation en or passe à 142,6 millions d’onces, ce qui en fait l’une des ceintures aurifères les plus productives du Canada.

La ceinture aurifère de l’Abitibi est une sous-section de la ceinture de roches vertes couvrant environ 1500 kilomètres carrés et comprenant principalement des roches sédimentaires, volcaniques et intrusives. Elle s’est formée au cours de 140 millions d’années entre 2,79 et 2,64 milliards d’années. La teneur totale en or de la ceinture dépasse 300 millions d’onces, y compris la production passée et les réserves et ressources actuelles. Malgré plus de 100 ans d’exploitation minière active, la ceinture offre toujours un grand potentiel de nouvelles découvertes. Récemment, Minière O3 a rapporté de nombreux résultats de forage à haute teneur qui suggèrent des gisements économiquement viables.

L’histoire géologique de l’Abitibi

La faille de Cadillac est une anomalie géologique qui joue un rôle majeur dans l’histoire minière du Québec. La faille est longue d’environ 160 kilomètres et s’étend de Val-d’Or, au Québec, à Kirkland Lake, en Ontario, en passant par la frontière provinciale.

En plus de l’or, on y trouve une grande richesse d’autres métaux précieux comme le cuivre, le zinc, le nickel et des minéraux non ferreux comme le lithium. Cette anomalie géologique a donné lieu à la ruée vers l’or de l’Abitibi-Témiscamingue, qui a jeté les bases de nombreuses villes minières prospères sur la ceinture de l’Abitibi.

L’économie municipale et provinciale

L’exploitation aurifère fait partie intégrante de l’économie locale de Val-d’Or. Val-d’Or abrite la mine Sigma, qui produit de l’or depuis 1937. Bien qu’elle ne soit plus en activité, elle est toujours reconnue comme l’une des plus importantes mines d’or au Canada. La production de la mine Lamaque a débuté en 1935, et elle a été fermée en 1989. Elle a été compensée par la découverte d’une importante réserve de cuivre, de zinc et d’or. La  société Eldorado Gold a revisité la mine Lamaque et a commencé à produire en 2019. Le site minier, qui comprend les anciennes mines Sigma et Lamaque, a été exploité en différentes étapes entre 1900 – 2012.

À l’échelle provinciale, l’industrie minière contribue au développement socio-économique continu du Québec. Le secteur minier offre aux résidents des emplois stables et contribue au financement de nombreux projets et institutions locales. Il existe un respect mutuel entre les sociétés minières et les résidents du Québec et les sociétés font tout leur possible pour s’assurer qu’elles mettent en œuvre des initiatives ESG et respectent les exigences du Québec en matière de développement durable et d’implication des parties prenantes de la communauté. L’industrie minière contribue à créer de la richesse dans la province et les métaux précieux sont la source de vie de nombreuses communautés au Québec. L’industrie minière canadienne est fière de son exploitation responsable et établit la norme mondiale en matière de pratiques minières éthiques et d’engagement envers l’environnement, le social et la gouvernance (ESG).

Historiquement, l’or a conservé sa valeur et enregistre même des gains en période de crise. Il est considéré comme l’ultime valeur refuge, une couverture efficace contre l’inflation et une partie intégrante d’un portefeuille diversifié. Alors que nous traversons une période sans précédent et une incertitude économique, la valeur de l’or poursuit sa trajectoire ascendante. Dans le cadre d’une stratégie de relance mondiale COVID-19 aux efforts de récupération, il y aura un grand besoin de métaux précieux, plus particulièrement d’or.

Autres mines importantes à Val-d’Or et dans les régions avoisinantes

La mine Goldex, située à Val-d’Or dans la région de l’Abitibi-Témiscamingue, est l’une des nombreuses exploitations appartenant à Agnico Eagle. Le traitement et l’exploitation souterraine des zones satellites M et E ont commencé en septembre 2013, et la mine Goldex a lancé la production commerciale en octobre 2013. En juillet 2017, le projet The Deep 1 a établi la production commerciale de la mine Goldex et devrait prolonger l’exploitation jusqu’en 2030 selon les plans actuels de la mine. Pour en savoir plus sur l’exploitation de la mine Goldex par Agnico Eagle, cliquez ici.

Eldorado Gold Québec est un autre acteur clé de l’exploitation aurifère qui opère dans la région de Val-d’Or. Eldorado Gold Québec se concentre sur l’expansion et le développement de la mine d’or souterraine Lamaque, dont la production commerciale a débuté en mars 2019. Pour en savoir plus sur Eldorado Gold Québec, cliquez ici.

Tout comme Minière O3, Eldorado Gold Québec et Agnico Eagle mettent en œuvre des initiatives ESG et s’engagent à adopter des pratiques minières éthiques et responsables, à promouvoir la durabilité et à améliorer les communautés de la région de l’Abitibi-Témiscamingue.

Au fil des ans, l’or est resté le minéral extrait le plus précieux au Canada en termes de valeur de production, et la production a eu tendance à augmenter au cours de la dernière décennie. On peut s’attendre à une trajectoire ascendante au fur et à mesure des avancées technologiques, l’or étant un métal prisé pour son utilisation dans les circuits, l’électronique et les équipements d’exploration spatiale. Alors que la chasse au précieux métal jaune se poursuit, les investisseurs qui veulent profiter de l’abondance des opportunités aurifères potentielles devraient considérer les sociétés minières et d’exploration de la ceinture aurifère de l’Abitibi.

C’est une période passionnante pour faire partie de l’industrie aurifère florissante du Québec. Communiquez avec nous et un responsable des relations avec les investisseurs se fera un plaisir de vous expliquer comment Minière O3 peut vous aider à assurer votre avenir financier.

Ressources:

• https://mern.gouv.qc.ca/en/mines/mining-industry/history-mining-industry/
• https://www.nrcan.gc.ca/our-natural-resources/minerals-mining/minerals-metals-facts/gold-facts/20514

C’est un moment passionnant pour faire partie de l’industrie aurifère florissante du Québec. Communiquez avec nous et un responsable des relations avec les investisseurs se fera un plaisir de vous expliquer comment Minière O3 peut vous aider à assurer votre avenir financier.

Il n’y a probablement aucune nouvelle plus excitante pour les sociétés minières juniors en phase d’exploration que de nouveaux résultats de forage à haute teneur. Le mois dernier, Minière O3 a annoncé une nouvelle série de résultats de forage positifs pour son gisement Bulldog à Val-d’Or, au Québec, élargissant ainsi la minéralisation de la propriété Alpha. Mais qu’est-ce qui fait que les résultats de forage sont à haute teneur, et qu’est-ce que cela signifie pour les investisseurs ? Qu’est-ce qui détermine une analyse exemplaire, et quels sont les éléments clés que les investisseurs devraient rechercher ?

Les résultats des forages sont des indicateurs cruciaux pour les sociétés d’exploitation et d’exploration aurifères ainsi que pour les actionnaires et les investisseurs potentiels. Si vous envisagez d’investir dans des titres miniers aurifères, la qualité des résultats de forage est toujours un facteur important pour déterminer le potentiel des ressources. Vous devez également être attentifs à la profondeur de la minéralisation, à la longueur/épaisseur de l’interception, au nombre de trous de forage et à la proximité des trous entre eux. Pour les sociétés d’exploration aurifère, la minéralisation à haute teneur est relative à la profondeur et à la taille de l’intersection de forage. Au cours de la dernière décennie, les progrès en technologie minière ont permis de mettre à l’échelle les opérations minières avec de grandes fosses, des équipements capables de traiter de grands volumes de minerai sur un site d’extraction.

La compréhension des résultats de forage peut être ardue pour les personnes non spécialisées ou pour toute personne qui ne travaille pas dans le secteur des métaux précieux ou des mines. Les intersections de forage à haute teneur représentent le potentiel d’un gisement minéral. Il est important de prendre en compte d’autres facteurs, tels que la largeur du ou des intervalles de minerai recoupés par le trou de forage. Les trous de forage présentant des intervalles plus larges de matières minéralisées peuvent être avantageux pour la société minière, car ils représentent mieux l’étendue et la continuité d’un corps minéralisé. Les intervalles larges sont plus favorables que les intervalles étroits, car ils sont plus rentables et plus faciles à exploiter. Un résultat à haute teneur combiné à un large intervalle de forage peut être un outil puissant pour déterminer la qualité et la taille du gisement.

Qu’est-ce qui définit un résultat à haute teneur et la longueur d’un intervalle lorsqu’il s’agit de résultats de forage ?

Si possible, comparez les résultats d’autres trous de forage à proximité. Si d’autres trous dans la région donnent des résultats de 2,0 à 8,0 g/t Au, vous pourrez considérer que la teneur est importante. Les résultats des forages aurifères sont rapportés en grammes par tonne (g/t), et tout ce qui dépasse 2 grammes d’or par tonne est considéré comme bon. Récemment, Minière O3 a fait état d’excellents résultats de forage, dont 2,6 grammes par tonne (g/t) d’or sur 14,1 mètres (m), y compris 5,5 g/t d’or sur 6,2 m, à seulement 65 m sous la surface du gisement. Les autres intervalles comprennent 9,5 g/t d’or sur 4,8 m à une profondeur verticale de 340 m et 7,1 g/t d’or sur 5,6 m, dont 26,5 g/t d’or sur 1,3 m à une profondeur verticale de 150 m sur la zone Kappa.

Largeur réelle

Les trous de forage d’exploration ne sont pas toujours verticaux et peuvent être orientés à n’importe quel angle, ce qui donne lieu à des gisements de taille et de forme variables. Envisagez le pire des scénarios : un trou de forage presque vertical croise un corps minéralisé presque vertical, ou un trou presque horizontal croise un autre corps minéralisé horizontal (généralement lorsque les trous d’exploration sont forés à partir de galeries souterraines). Dans ce cas, vous mesurerez la largeur d’un intervalle de minerai le long d’un trou de forage (largeur apparente). La façon la plus fiable de délimiter les corps minéralisés et de calculer les ressources est d’utiliser la largeur réelle, ou l’épaisseur réelle d’un corps minéralisé.

Profondeur de l’intersection

La faisabilité économique d’un projet minier dépend fortement de la teneur de la minéralisation par rapport à la profondeur de l’intervalle de minerai et de la taille du corps minéralisé. Par exemple, un corps minéralisé avec une teneur moyenne en or de 1 g/t pourrait être économiquement viable à exploiter en utilisant la méthode d’exploitation à ciel ouvert jusqu’à une profondeur de 200m. L’intersection de la même teneur découverte à des profondeurs inférieures à 200 m serait coûteuse, ce qui la rendrait non rentable. 

En règle générale, une once, soit environ 30 grammes par tonne, est une teneur élevée et, dans la plupart des cas, peut avoir un impact significatif sur le marché. Plusieurs onces d’or par tonne sont considérées comme de hautes qualités pour l’exploitation souterraine, bien que 5 grammes d’or par tonne soient généralement économiquement viables.

La conclusion

• L’or et les autres métaux précieux sont classés en fonction de la quantité de métal contenue dans le minerai.
• Une teneur plus élevée signifie qu’il faudra moins d’efforts pour récupérer le métal dans le sol.
• Le World Gold Council classe l’or en fonction de la densité du minerai, mesurée en grammes par tonne, ou g/t5.
• Les sites des projets de Minière O3 sont situés dans et autour de la ceinture de roches vertes d’Abitibi, une région riche en minéraux, avec plus de 100 mines qui ont produit plus de 200 millions d’onces d’or depuis le début des années 1900, et qui représentaient 75 % de la production d’or du Canada en 2020.

Minière O3 est une société minière canadienne junior qui offre des rendements supérieurs à ses actionnaires et des avantages à long terme à ses parties prenantes. Pour en savoir plus sur nos projets en cours et nos possibilités d’investissement, prenez rendez-vous avec notre équipe de direction dès aujourd’hui.

Les Jeux olympiques d’été de Tokyo sont peut-être terminés, mais il n’est pas trop tard pour se constituer un portefeuille gagnant en misant sur l’or. Pendant des milliers d’années, l’or a régné en tant qu’investissement de prédilection. L’or doit une grande partie de sa valeur à sa polyvalence : il fut l’une des premières monnaies du monde, un symbole de pouvoir, de pureté et de richesse dans de nombreuses civilisations. En tant qu’actif physique, l’or est unique – il ne se corrode pas et ne ternit pas, ce qui lui confère une valeur durable. L’or est très liquide à la fois en tant que produit de luxe et en tant qu’investissement. Les investissements dans l’or sont la pierre angulaire d’un portefeuille solide, agissant comme un facteur de diversification et comme une couverture qui atténue les pertes en période d’incertitude politique et économique.

Avantages d’un investissement dans l’or

• L’or conserve sa valeur dans le temps et augmente en période de crise.
• Considéré comme l’ultime valeur refuge par rapport à d’autres produits financiers, l’or offre des retours sur investissement compétitifs.

Bien que de nombreux investisseurs avisés recommandent de consacrer 10 % de votre portefeuille à des placements en or, il existe un autre moyen de profiter de la demande croissante d’or sans investir réellement dans le métal précieux. Les actions minières aurifères offrent un point d’entrée plus accessible et peuvent offrir un taux de rendement nettement supérieur à celui des contrats à terme sur or ou des lingots d’or. Les actions aurifères ne constituent pas une réelle acquisition d’or, mais plutôt une acquisition d’actions d’une société impliquée dans l’extraction et la production. Le secteur de l’extraction de l’or est en pleine expansion et, selon mining.com, on peut s’attendre à ce que la production d’or augmente à un taux de croissance annuel composé de 2,9 % pour atteindre 124,1 millions d’onces d’ici 2024. Le secteur des technologies et de l’innovation se développe à toute vitesse, et les progrès technologiques s’accompagnent d’un besoin accru en or. La demande continue en or et sa rareté permettront d’accélérer la croissance de l’industrie minière, ce qui se traduira par des rendements substantiels pour les investisseurs dans ce domaine.

L’un des principaux inconvénients de l’investissement dans l’or physique est son manque de potentiel de croissance. Si vous avez acheté une barre d’or d’une once il y a dix ans, sa valeur a augmenté, mais il s’agit toujours de la même barre d’or d’une once – elle ne s’est pas multipliée ou alourdie. En tant qu’investissement sûr, l’or physique est improductif et il est peu probable que vous obteniez des rendements significatifs sur une courte période. Cependant, les sociétés minières aurifères sont des exploitations dont l’objectif principal est de se développer au fil du temps, offrant aux investisseurs des rendements provenant de l’augmentation de la production. Et lorsque les sociétés minières découvrent de nouveaux gisements de ressources, les investisseurs peuvent s’attendre à des rendements très lucratifs.

De nombreux investisseurs ont prouvé que les avantages d’investir dans des sociétés minières juniors l’emportent sur les risques, mais cela ne veut pas dire qu’il n’y a pas d’éléments clés à surveiller avant d’investir. Lorsque vous effectuez des recherches sur l’exploration aurifère et les sociétés minières juniors, vous devez prêter attention à certains facteurs clés qui peuvent être déterminants.

1. Une équipe de gestion expérimentée
   Derrière chaque société minière prospère se trouve une équipe de gestion solide qui possède des années d’expertise. De nombreux dirigeants de sociétés minières juniors ont fait carrière dans de grandes entreprises minières et apportent un lot de connaissances qui leur permettent d’adopter des pratiques et des stratégies commerciales avisées afin d’offrir un rendement optimal à leurs actionnaires.
2. La société minière est-elle bien financée?
   De nombreuses sociétés minières juniors n’ont pas les fonds nécessaires pour mener à bien des plans d’exploration à long terme, ce qui engorge les opérations ou, pire encore, les paralyse. Les sociétés minières junior qui ont les moyens de mettre en œuvre de vastes programmes de forage et d’étendre la zone de minéralisation sont les plus susceptibles de vous rapporter.
3. La transparence.
   Les sociétés minières juniors qui communiquent ouvertement peuvent offrir un meilleur aperçu de leurs opérations minières. Et comme elles ont des équipes de gestion plus petites, il est plus facile de savoir qui sont les personnes au cœur de l’organisation. Examinez les entrevues accordées aux médias au sujet des résultats de forage d’une société minière junior et vous aurez une idée plus précise de ses futurs plans d’exploitation minière, des gisements de ressources et de tout ce qui pourrait faire augmenter le cours de ses actions.
   
4. L’engagement de l’entreprise en matière d’ESG.
   Une entreprise qui se concentre sur son impact social et environnemental permet de faire état de la durabilité des opérations futures et de la prospérité des communautés environnantes.

Bien que nous ayons fait beaucoup de progrès depuis le début de la pandémie, une certaine incertitude continue de peser. Et bien que la trajectoire ascendante de la valeur de l’or ait pu ralentir au cours du mois dernier, on s’attend à ce qu’elle gagne du terrain dans un contexte de tension politique mondiale. Les experts du marché prévoient que le prix de l’or doublera au cours des trois à cinq prochaines années. Investir dans une société minière aurifère junior et prometteuse peut contribuer à assurer votre avenir financier.

Minière O3 s’engage à offrir un rendement supérieur à ses actionnaires. Travaillons ensemble pour diversifier votre portefeuille de placements.

Les sociétés minières juniors sont des sociétés en phase de démarrage, généralement encore en phase d’exploration et de développement et n’ont pas encore exploité de ressources. Contrairement aux sociétés à grande capitalisation, les sociétés minières juniors sont nouvelles sur le marché et ont souvent de plus petits actifs. Investir dans les sociétés minières juniors offre un potentiel de rendement lucratif, ce qui les rend attrayantes pour les investisseurs qui recherchent un rendement élevé sur une courte période. Ces dernières années, de nombreux investisseurs ont démontré que les bénéfices tirés de l’investissement dans les sociétés minières juniors pouvaient dépasser les risques. Historiquement, l’or est un investissement très sûr, qui conserve sa valeur et demeure stable en période d’incertitude – l’an dernier, l’or a atteint des sommets alors que le reste du marché boursier était en baisse. Les experts prévoient que la valeur de l’or continuera de grimper d’ici la fin de l’année, ce qui ouvrira aux investisseurs une rare fenêtre d’opportunité pour acheter des actions de sociétés minières juniors. Nous avons quelques conseils sur ce qu’il faut rechercher lorsqu’on investit dans des sociétés minières juniors et pourquoi il s’agit du moment idéal pour les ajouter à son portefeuille.

Potentiel de croissance

Comme l’or continue de gagner du terrain en 2021, les marges bénéficiaires augmentent. L’or et les autres métaux précieux font l’objet d’une demande à long terme, car de nombreuses industries dépendent de ces matières premières pour se développer et s’étendre. Les sociétés minières juniors ont un potentiel de croissance considérable, et si vous tenez compte de l’augmentation du prix de l’or, votre retour sur investissement pourrait être substantiel.

Les progrès de la technologie

L’industrie minière a changé radicalement au cours de la dernière décennie, et les sociétés minières juniors qui viennent d’entrer dans le jeu tirent parti de la technologie pour créer des infrastructures plus efficaces. Les projets appuyés par des recherches technologiques, des levés géoscientifiques de qualité, des analyses approfondies et des rapports de faisabilité simplifient les processus d’octroi de permis commerciaux. La vitesse à laquelle les sociétés minières juniors passent au stade de la production aurait été inconcevable il y a 20 ans, ce qui se traduit par des retours sur investissement plus rapides et plus importants aujourd’hui.

Investissements en début de projet

Bien que les sociétés minières juniors soient nouvelles sur le marché, elles recherchent des métaux précieux qui sont en production depuis des années. Les produits de base comme l’or connaissent des cycles de croissance – il ne suffit que de regarder la performance de l’or au cours de la dernière année. Les sociétés minières juniors offrent des opportunités d’investissement précoces avec le potentiel de réaliser des profits substantiels.

Rareté et demande

L’or et les autres métaux précieux sont rares, ce qui est reflété dans leur prix. Les puissances mondiales comme les États-Unis ont un besoin urgent de métaux rares comme le platine, l’or, le rhodium et le césium. Les secteurs de la technologie, de la médecine et de la défense dépendent des métaux précieux et un approvisionnement régulier peut faire la différence entre une domination technologique mondiale et la perte de cette supériorité. Comme les gisements de ressources ne se trouvent que dans certaines parties du monde, certains pays doivent compter sur l’importation de ces matières premières, ce qui se traduit par une demande constante pour ces métaux.

Les actions des sociétés minières juniors sont relativement peu coûteuses

Les actions des sociétés minières juniors se négocient généralement en dessous de la valeur nette de ses actifs, ce qui signifie qu’il n’est pas nécessaire d’avoir les poches profondes pour acquérir de telles actions. Lorsque les sociétés minières juniors commencent à livrer des résultats constants, elles attirent les grandes sociétés minières qui cherchent à prendre le contrôle. Les sociétés minières juniors font tout le travail d’exploration et de découverte, et financièrement, il est plus logique pour les grandes sociétés minières de les acquérir. Pour les sociétés minières établies, l’acquisition de sociétés minières juniors qui entrent dans la phase de développement élimine le temps et le travail de terrain associés à l’exploration – ce qui peut se traduire par des gains considérables pour les actionnaires des sociétés juniors.

Conclusion

L’or est une denrée rare qui ne peut être imprimée à la demande. L’or a été très performant au cours des 18 derniers mois et nous pouvons nous attendre à ce que sa valeur augmente vers la fin de l’année. Avec des gains constants pour l’or, les sociétés minières juniors pourraient être le secret le mieux gardé pour les investisseurs stratégiques qui agissent rapidement. Toutefois, si vous envisagez d’acheter des actions de sociétés minières juniors, assurez-vous de faire preuve de diligence. Gardez l’œil sur les sociétés minières qui accordent de l’importance aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et à la transparence, et dont la direction est reconnue pour ses réussites. Exécuté de manière stratégique, l’investissement dans les sociétés minières juniors peut être très lucratif et constitue l’un des meilleurs moyens pour les investisseurs indépendants de réaliser d’énormes profits.

Minière O3  est une société minière canadienne junior qui offre des rendements supérieurs à ses actionnaires et des avantages à long terme à ses parties prenantes. Pour en savoir plus sur nos projets en cours et nos possibilités d’investissement, prenez rendez-vous avec notre équipe de direction dès aujourd’hui.

Investir dans l’or et dans les autres métaux précieux occupe un rôle essentiel dans la diversification d’un portefeuille d’investissement plus important. L’or est l’une des premières formes de monnaie au monde et, en raison de ses propriétés physiques et de sa capacité à résister aux éléments, il est considéré comme l’un des actifs tangibles les plus précieux que l’on puisse posséder. Historiquement, l’or a conservé sa valeur et augmente souvent en période d’incertitude économique. Après la crise financière de 2008, l’or a connu une hausse, alors que le reste du marché boursier a connu une forte baisse. En 2020, au milieu de la pandémie causé par la COVID-19 et de l’incertitude économique, la valeur de l’or a augmenté de 24 %, marquant la meilleure croissance annuelle pour le métal précieux depuis 2010. Alors que l’économie mondiale continue de se remettre de la COVID-19, des changements soudains tels que la menace de nouveaux variants peuvent apparaître à tout moment, ce qui peut provoquer une nouvelle flambée du prix de l’or. L’accalmie que connaît actuellement l’or est l’occasion parfaite pour vous d’investir dans l’or. Nous vous présentons les cinq principales raisons de le faire en 2021 plutôt que d’investir dans d’autres placements alternatifs. 

1. L’or conserve sa valeur 

Comme nous l’avions mentionné précédemment, l’or a l’habitude de maintenir sa valeur et même d’augmenter en période d’incertitude économique. Contrairement aux autres métaux, l’or ne se corrode pas et peut être conservé pendant des années. Non seulement l’or résiste aux incertitudes économiques, mais il surpasse souvent les autres investissements en période d’incertitude géopolitique. Souvent appelé “produit de base de la crise”, l’or tient bon lorsque les tensions politiques augmentent – lors de la montée de la crise de la dette européenne à la fin de 2009, la valeur de l’or a augmenté. En 2011, l’or a atteint un sommet historique de 1895 dollars lorsque la valeur de l’euro s’est effondrée, laissant de nombreux pays de l’UE endettés. En raison de sa stabilité, l’or offre des bénéfices substantiels sur le long terme par rapport à d’autres actifs. 

2. L’or fait office d’assurance

Comme tout autre investissement alternatif, le marché de l’or est spéculatif et peut être volatile. Cependant, l’or a toujours été une valeur refuge pour les investisseurs du monde entier par rapport à d’autres actifs alternatifs. Dans le cadre d’un portefeuille diversifié, l’or est un excellent instrument de couverture contre la chute du marché boursier, la faiblesse des devises ou l’inflation. L’or peut vous protéger en cas de nouvelle récession économique et sert essentiellement d’assurance à votre portefeuille dans des conditions de marché précaires. 

3. L’or est un actif tangible

Ce qui rend les investissements en or uniques, c’est qu’il s’agit d’un actif tangible que vous pouvez préserver et transmettre dans l’avenir. La façon traditionnelle d’investir dans l’or, qui est encore pratiquée aujourd’hui, consiste à acheter des lingots d’or, comme des barres ou des pièces d’or. Les investisseurs canadiens peuvent acheter des lingots d’or auprès des grandes banques et des pièces de monnaie auprès de la monnaie royale canadienne et des négociants en or indépendants. 

4. Augmentation de la demande d’or dans la technologie

L’or joue un rôle important dans la technologie et l’innovation. À mesure que le paysage technologique continue d’évoluer, le besoin de transmettre des informations rapidement et avec précision augmente. Le métal est hautement conducteur et résistant à la corrosion, ce qui en fait un matériau prisé dans la production d’appareils électroniques, tels que les ordinateurs, les téléphones intelligents et les appareils médicaux. De plus, avec les progrès de la technologie spatiale et l’adoption du tourisme spatial, la demande d’or va inévitablement augmenter, car l’or est utilisé dans les circuits des navettes spatiales. L’or est également un stabilisateur de température efficace et est utilisé pour réfléchir le rayonnement infrarouge. 

5. Grande liquidité

Dans de nombreux pays, l’or a une valeur émotionnelle et culturelle. De nombreux pays asiatiques utilisent l’or comme forme traditionnelle d’épargne et, en Inde, deuxième plus grand consommateur d’or au monde, la valeur de l’or augmente en octobre, car les gens achètent des bijoux en or pour la saison des mariages. L’or est un actif très liquide, et comme il existe toujours un marché pour l’acquérir, les gens peuvent liquider n’importe quelle quantité d’or physique contre de l’argent. 

Conclusion

Comme tout autre investissement alternatif, le marché de l’or est spéculatif. Cependant, contrairement aux cryptomonnaies, la sécurité de l’or a été testée au fil du temps et a résisté aux grandes crises financières. Bien que l’or puisse être volatile à court terme, l’histoire suggère qu’il conservera toujours sa valeur sur le long terme. Comme nous vivons encore une période sans précédent, les experts prévoient que la valeur de l’or augmentera encore d’ici la fin de l’année, ce qui laisse présager des rendements élevés. Quels que soient vos objectifs d’investissement, l’or est un actif à prix stable et constitue en une couverture éprouvée contre l’inflation et les périodes d’incertitude financière, et joue un rôle clé dans tout portefeuille solide. 

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L’or est une matière première unique et aux multiples usages, et qui est très en demande. Étant donné qu’il s’agit à la fois d’un bien de consommation (bijoux, composantes technologiques) et d’un investissement, l’or conserve une valeur stable à travers le temps et en prend en période d’incertitude financière. Ce dernier joue un rôle crucial dans un portefeuille d’investissement bien équilibré, en tant que complément aux actions, obligations et autres actifs alternatifs. L’or agit comme une couverture polyvalente, surclassant de nombreuses grandes catégories d’actifs, que les marchés soient en hausse ou à la baisse. En outre, l’or est un actif hautement liquide qui ne présente aucun risque de crédit, est constamment en demande, est rare et peut être conservé pour les générations futures.

Opportunités des actions aurifères

La valeur des actions aurifères peut parfois refléter le prix de l’or physique (le métal précieux). Cependant, il est arrivé que les marchés boursiers augmentent et que l’or se replie. À l’inverse, le prix de l’or augmente souvent lorsque le prix des actions baisse, ce qui fait de l’or une couverture efficace dans un marché boursier fluctuant. En outre, de nombreuses sociétés d’exploitation aurifère peuvent verser des dividendes substantiels, ce qui incite les investisseurs à choisir les actions aurifères et non l’or physique.

Produits d’investissement en or

Les investissements aurifères sont considérés comme plus accessibles que les autres matières premières, car les investisseurs peuvent choisir parmi une large gamme de produits. Alors que la valeur de certaines matières premières, telles que les produits agricoles ou les énergies non renouvelables, peut fluctuer en raison des turbulences économiques, les produits d’investissement en or ont tendance à être moins volatils.

Or physique ou lingots d’or

Les lingots d’or sont un produit d’investissement populaire depuis des siècles, et se présentent généralement sous la forme de lingots, de plaquettes ou de pièces. Autrefois disponible uniquement chez les négociants en métaux précieux ou dans les banques, il est désormais possible de se procurer de l’or en ligne. Au Canada, l’or physique et les autres métaux précieux (à l’exception du palladium) ne sont pas soumis à la TPS/TVH et doivent avoir un degré de pureté minimal de 99,5 %. D’autres produits en or physique, comme les bijoux, sont également considérés comme des investissements, mais leur prix est souvent plus élevé. Néanmoins, les bijoux ont une valeur sentimentale pour plusieurs et sont moins susceptibles d’être échangés que les lingots. L’inconvénient de l’or physique réside dans la nécessité de disposer d’un endroit sûr pour le stocker.

Les sociétés minières aurifères

Les actions de sociétés minières aurifères sont un autre produit d’investissement que certains estiment plus risqué que les investissements dans l’or physique. Bien que la spéculation soit à la base dans ce type d’investissement, de nombreux investisseurs ont prouvé que les bénéfices étaient supérieurs aux risques et ont enregistré des rendements substantiels.

Les fonds négociés en bourse d’or

Posséder des lingots d’or nécessite un espace de stockage et une assurance et les sociétés aurifères peuvent être des investissements spéculatifs qui ne conviennent pas à ceux qui ont une aversion pour le risque, les fonds négociés en bourse (FNB) se présentent comme une autre manière d’investir dans l’or. Les FNB offrent une option flexible, possible d’acheter en ligne. Comme l’or physique, les FNB d’or sont très liquides et peuvent être négociés en bourse. Il est facile de participer au marché de l’or sans investir dans de plus petites coupures, ce qui est moins coûteux que d’acheter des lingots d’or.

Dérivés de l’or

Les dérivés de l’or sont tous les autres produits d’investissement dont le prix est basé sur la valeur de l’or. Les contrats à terme sur l’or sont des contrats financiers qui obligent l’acheteur à acheter ou à vendre de l’or à une date et à un prix prédéterminés. Le fait d’avoir des dates de règlement à venir signifie notamment la possibilité de se protéger en fonction du prix de vente et du prix d’achat futurs de votre stock physique ou lorsque la probabilité d’une dévalorisation des prix vous semble élevée. Les principaux avantages des options sur l’or par rapport aux contrats à terme sont qu’il s’agit d’une dépense en espèces moins importante et d’une plus grande flexibilité dans le choix du prix à couvrir. Lorsque l’on achète des options, on ne doit payer que la prime d’option, qui représente un petit pourcentage du montant nominal à couvrir. Pour les options, on a l’avantage de pouvoir choisir le montant de la couverture de la position en or physique, alors que pour les contrats à terme, on ne peut accepter que le prix coté par le marché à un moment donné.

La négociation d’options et de contrats à terme sur l’or implique une certaine courbe d’apprentissage et peut nécessiter un investisseur chevronné pour réussir. Les produits dérivés peuvent également inclure des comptes de trading à effet de levier où il est possible de négocier la valeur de l’or via une plateforme de courtage en ligne. Si vous ne possédez pas d’or physique, les produits dérivés sur l’or peuvent constituer une bonne option de négociation à court terme par rapport à un investissement à long terme. Les coûts peuvent rester faibles sur de courtes périodes, mais peuvent s’accumuler à long terme.

Quels que soient vos objectifs d’investissement, vous pouvez choisir parmi de nombreux produits d’investissement dans l’or. N’oubliez pas de faire preuve de diligence et de prendre en considération le niveau de risque associé à chaque investissement.

Minière O3 est une société minière canadienne junior qui offre des rendements supérieurs à ses actionnaires et des avantages à long terme à ses parties prenantes. Pour en savoir plus sur nos projets en cours et nos possibilités d’investissement, prenez rendez-vous avec notre équipe de direction dès aujourd’hui.